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浦东新区金融城金融创新标兵之一的诺亚控股有限公司（简称“诺亚”）于3月16日首次发布公司的最新战略.
最近两个月,诺亚好消息频传.1月4日,诺亚旗下全资控股子公司获得香港证监会批准的第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）和第9类（提供资产管理）牌照,成为首家在香港开设分支机构的中资独立财富管理机构.2月17日,诺亚旗下诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司首家获得中国证监会的“基金销售业务资格”批复；2月28日,获得编号“000 000 301”的基金销售牌照证书；预计于4月份开展业务,加入基金销售行列.
诺亚香港子公司和诺亚正行的先后获牌,为诺亚集团开拓出一片更为广阔的深海.诺亚的集团化运营架构基本成形.诺亚控股董事长兼CEO汪静波女士表示,中国金融服务业正处于逐步市场化的过程中,“我们将坚守合法合规的发展原则.诺亚旗下各项战略业务,将依据法规建立严格的防火墙机制,各自稳步推进.”
创新金融追寻梦想
在本次诺亚最新战略发布会上,上海市金融服务办公室主任方星海在发言中指出：“包括我们金融办,对诺亚财富这样的公司,在我们国家这样一个严格监管的环境下,能够自己创出一番天地,我们都大力支持.”
上海建设国际金融中心,有了一个非常新的亮点,“就是我们把建设上海财富与资产管理中心,正式写入‘十二五’规划中,这是国务院领导同意的,由国家发改委颁布的国家级规划.”方星海说道.
红杉资本中国基金创始合伙人沈南鹏是诺亚早期投资人之一,他谈到：“过去五六年,诺亚在不经意中――原先可能没有想到,对中国的VC/PE行业作出了非常大的贡献.”这是他投资诺亚的一个决定性考量因素.
易居中国董事长周忻既是诺亚的投资人也是其客户,他笑称：“我是赶了一个晚班车,是最后上市之前挤进去的.沈南鹏用很兴奋的语气说投了一家好公司诺亚财富,是做高端理财.”在诺亚的服务中,他感受到了很多温馨之处.他相信一家好的企业,一位好的领导,不论醒着还是睡着都在追求梦想,那么一定是非常有朝气的.
比沈南鹏更早投资诺亚的今日投资董事长暨天使投资人何伯权认为,投资的时候,最后决定这家企业能否长期成功的还是团队.“团队最重要的是文化.在汪静波的带领下,这家公司的文化是非常的好.”他补充道：“我们的另一位投资人――章嘉玉女士,最关心的问题是合规不合规.她不问你赚钱不赚钱,她问你合规不合规,我认为她对诺亚的这个把握是非常重要的.” 诺亚推出的新产品、新业务都在董事会不断地检查下,又加入了首席财务官,就更加齐全.
中欧国际工商学院创始人暨诺亚财富独董刘吉表示：“诺亚的成功不是偶然的,将来会有很多的商学院,来总结它的成功作为案例.”
汪静波的演讲洋溢,“我们心怀很大的梦想,没有任何一个梦想比能够持续地满足客户的需求更能够让每个诺亚人能够持续地努力和奋斗,这也是我们能够成长到今天的很重要的原因.”
诺亚目前拥有2.7万名客户,其中70%是企业家.汪静波说道：“我们的梦想就是要和已经富起来的客户,实现高尚、富有和快乐的人生.”
2010至2012年,诺亚相继矗立起三座里程碑.美国纽约证券交易所上市,代表最市场化、最开放、最能认同商业创新的全球资本市场的认可.诺亚香港子公司的获牌,代表监管最严格、最周全的香港资本市场的充分认可.诺亚正行的获牌,代表审批最严格、发牌最审慎的中国金融监管当局对诺亚正行发展模式、风险控制和整个运营、服务体系的高度认可.
管理海外合法资产
据波士顿咨询公司（BCG）透露的最新报告,截至2011年底,中国个人拥有的可投资资产总额预计达到62万亿元人民币,高净值家庭数量将增至121万户.中国高净值家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加.
与此同时,高净值人士市场的高速发展,对全球资产配置和家族财富代际传承的需求也是“水涨船高”.据波士顿报告,越富有的客户对离岸产品的需求越大,而且他们多集中于一线城市和沿海地区.资产规模在5000万元人民币以上的高净值客户中,22%都使用过离岸产品和服务.资产规模在3亿元人民币以上的高净值客户,预计约四分之三对海外投资产品和服务的需求会逐步增加.
诺亚香港的成立,正为满足中国高净值人士管理合法海外资产这一需求提供绝好机会.作为内地专业的金融产品设计和筛选机构,诺亚的专长就是站在客户立场,筛选市场最优金融产品.因此,诺亚在香港开设第一个海外据点,正是顺应了香港成为大陆财富管理离岸市场的大趋势,可谓正当其时.
从金融市场发展角度而言,来自大陆的独立财富管理机构进驻香港,更是为全球化的香港金融市场带来更多的业务发展机会.在香港的全球金融机构,完全可以借助中国独立财富管理机构的“窗口作用”辐射至更为深远、增长也更为强劲的中国腹地市场.
汪静波说：“诺亚香港子公司的设立,主要是服务现有客户的离岸美元资产.我们将禀承诺亚一直以来的服务原则,为国内客户精心筛选海外市场外币计价的理财产品.相对香港本地独立财富管理机构,我们在内地的庞大客户群以及我们对客户需求的精准理解,是我们的一个优势.当然,我们也会进军香港本地的财富管理市场,服务具有战略眼光的优质本地客户.”
第三方基金销售市场
诺亚正行瞄准的是单笔投资在50万人民币左右的中高净值投资者.这将是诺亚集团业务金字塔最大的基石部分.与其他获牌公司不同的是,诺亚过往的业务经验,将给诺亚正行开拓这一财富阶层的客户带来极大的先发优势.
据财富管理市场发展规律,这个财富阶层的客户,将是中国整个财富管理市场的高速增长群体,未来也会给集团业务带来更多的业务机会.
在申设牌照的筹备期间,诺亚正行的团队已经进行模拟运营将近一年,并建立了坚实的研究团队和系统性的基金筛选体系.诺亚正行重视投资标的“价值”,而非“价格”.所以,诺亚正行研究的对象是长期量化排名前2/5并拥有良好投资业绩的基金,诺亚正行通过对基金公司的价值观、核心团队、投研流程、投资组合、投资业绩这五方面进行考察,分析研究基金公司取得业绩背后的原因,筛选出具有业绩持续能力的基金.
“诺亚正行正式进入公募基金销售领域,对诺亚来说,是丰富整个集团的产品线,为客户提供更好的服务.我们认为,第三方基金销售市场很大,竞争靠优质服务取胜.”汪静波如是说.
“我们会通过专业的服务让客户感受到我们的价值.首先,我们一定与优秀的基金管理公司共同发掘市场上被低估的投资机会；其次,我们专注于从客户的需求出发,完成适合他的资产配置.”诺亚正行CEO章嘉玉女士说,“经营和管理是跳高.市场很大,我们期望有更多的同业加入这个市场,一起提升服务品质.”
未来30年,中国的产业资本会通过财富管理行业,进一步流入金融领域,转换成金融资本的一部分.这将深刻地改变中国经济目前主要靠政府投资拉动的增长模式,财富管理产业将成为中国未来经济增长的强劲发动机.而在这个行业爆发性增长的前夜,诺亚控股已经做好了准备.