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许学报
自1994年加入保险行业,至今已有19年,运用专业理财知识,结合私人银行、律师及会计等组成专业的团队,为个人、家庭、企业提供理财规划服务,并配合策略联盟,为中小企融资作上市规划.
专业资格
主修「心理学学士」及「工商管理硕士」
EMD顶级管理发展课程
国际理财规划师IFPC
国际认证财务策划顾问师专业证书IARFC
业界奖项
8年MDRT（百万圆桌会议）
1998年以最短的时间达到3倍MDRT
2011-12年荣获业界IMA（管理卓越奖）殊荣
中国富人都明白“人无千日好,花无百日红”,懂得规划财富,平衡风险,保护努力累积的财富至为重要.这不但让自己安心,更能维持优质的生活质素、确保子女得到良好教育,更重要的是从财富累积到传承财富.
家庭保护网
中国很多富豪都是从建立实业起家,有人说是“时势造英雄”,他们当时的环境、社会的需要,配合着国家的发展,很多企业的发展可说是一日千里.但另一方的顾虑就是企业受宏观经济影响,担心辛苦赚到的资产在经济下行周期中蒸发,或是被政府的有形之手掳去.故此,其中一个最让他们感到安全的做法就是一张海外巨额人寿保单.从它的功能看,人寿保单属一种保守的投资,能够平冲其他高风险投资,亦被视为把转到海外的一个做法.创造财富的大前题是稳定现有财富,再于安全、可管理的情况下增值财富.人寿保单能达到该效果,同时给家人提供保障的基本作用.此外,高额保险也有它的副功能,中国一些行业的竞争相对激烈,近来很多老板受着成本上升、海外需求疲软的困扰,令公司生意下滑,业务款项出现意外导致外债缠身,但就算公司被清盘,他们的人寿保险还是不受影响,这对家人长远的生活起了保障的作用.但购买海外高额保险也要留意,体检是必需的.身体的健康问题对保险公司来说是具风险的,有机会被拒绝受保或需要增加保费.在美国,人寿保险卖得好的一个原因是财产继承人可以用免税的保险金来支付遗产税.中国目前没有遗产税,但正在酝酿这个新税种,所以早点计划起来并非坏事.高额人寿保险不会带来让人惊喜的收入,但对不少中国富豪有独特吸引之处.
财富传承
中国有句话叫“富不过三代”,第一代创业,第二代守业,第三代败业.最近有一些有关“富二代”靡烂生活的报道,令不少企业家担心他们的子女不懂珍惜、挥霍无度、不务正业等问题.即使家财万贯,最终落得惨淡收场.故此,没有提早思考及安排家族或企业的传承,只将巨额财富一笔过留给后人不见得是一件好事.在西方发达国家,80%-90%的富豪会通过信托或基金会的方式将财富传承给后代,在香港也有不少富豪家族以设立一份或多份家族信托基金,保障家庭财产、照顾后代子女的发展或是进行慈善事业,还可以避免子女为分家产而导致自己辛苦创办的公司被肢解,当中有为人熟悉的富豪李嘉诚、郭氏家族、李兆基、邵逸夫等.信托业务是为高资产净值人士提供的服务类别之一.中国内地的信托偏重于一种集合性投资工具,通过信托计划为投资项目进行融资；而香港的信托是以家庭信托为主,主要目的是让资产得到保障.家庭信托是指信托成立人将其财产所有权委托给受托人（可以是银行或律师）,受托人按照信托协议管理信托财产,并在指定情况下将该资产转予指定的受益人.而信托内容是为每客户度身订造的意愿计划书,信托财产财产可包括资金、企业股权、房地产等不同形式的资产.香港知名艺人沈殿霞在生前成立信托,将其财产委托给信托公司,除了香港、加拿大等地的不动产,还有银行户口资产、投资资产和首饰等,保守估计资产净值达1亿港元.约定女儿郑欣宜每月领取的费用,结婚时可领的比例等等,不能多取,也不能提前支取,既确保了家人的生活,又避免家人乱花钱.在金融危机时,以信托方式不仅免税,而且还让自己的财产不受损失,女儿郑欣宜也不愁生计.
兼具投资理财功能的信托
保险信托是另一种常用的信托形式,是一项结合保险与信托的金融信托服务产品,以保险金给付为信托财产,当被保险人身故发生理赔或保险金给付发生时,保险金将交付受托人,受托人则依照合同约定管理及运用此信托财产.这与一般人寿保险侧重杠杆效用不同,用做保险信托而买入的保险更注重其生效后的价值,将为信托创造稳定足够的流.
从财富增值到财富传承,如何实现财富和事业持续性、有条件地分配与传承,成为现在中国富豪们面临的重要课题.
云南全新会聚之所
西双版纳避寒假日度店拥有三间大型宴会厅,会议设施总面积超过5,000平米,各类会议室总共有16间.最大的宴会厅能同时容纳1,000人就餐,并且是举行各种商务活动会议和婚宴的理想选择.同时,室外区域还适合举办各种主题晚宴.
极地之约健康护航
近期,“极地之约健康护航”嘉宾联谊会,在慈铭奥亚国际医疗会所铭元生活馆正式启幕.此次南极旅游的出发时间为明年的1月份,游客将在南极度过一个终生难忘的春节.行程中将全程安排有中文导游陪同,船上有知名探险专家讲座,每位游客还将获得一套南极之行的珍贵光盘.
浦发银行发布移动金融2.0标准
浦发银行此次披露的移动金融2.0时代标准,手机银行不仅应囊括几乎所有的传统网上银行金融服务功能,并能根据手机随时随地的特点,围绕位置服务和线下支付,提供具有渠道特色的生活服务,其在金融服务和生活服务的全面覆盖能力上已超越传统的桌面互联网时代的网上银行服务.
M1NT白色时尚派对 贝克汉姆惊喜现场
精致,优雅,梦幻――今年夏天M1NT与LA PERLA共同打造的“白色派对”于6月19日登陆沪上,活动现场的白色装饰,将宾客们带入纯白世界,为时尚界人士和社会名流创造独一无二的氛围.迷人的夜晚在鸡尾酒会中拉开帷幕,在申城进行足球访问的贝克汉姆也现身派对现场,与来宾们一同欣赏了由世界顶级意大利奢侈内衣品牌LA PERLA带来纯白系列时尚秀.
英菲尼迪携全系豪华阵容盛装登陆长春车展
7月12日,豪华汽车品牌英菲尼迪携旗下全系车型齐聚长春,精彩亮相第十届长春国际汽车博览会,彰显英菲尼迪非凡的产品实力与极致的品牌魅力.此次,英菲尼迪携全系豪华阵容亮相,展现了英菲尼迪对长春乃至整个东北市场的高度重视.
灵动海洋 水漾天堂浩沙“回未”2014春夏泳装流行趋势发布会
夏日炎炎,浩沙捕捉蓝色海洋中的微妙变化,用作品向人们展示水漾般美丽,在活动、时尚与健康的泳装设计中,感受来自大自然的一丝清凉,体验游泳的乐趣,让人们尽情投入水漾天堂中.
海丝腾荣耀推出至尊级铂金格纹欧陆床
2012年,在海丝腾160周年诞辰之际,海丝腾曾推出经典之作――全球限量版床具Jubilea,在设计中融入当时大热的复古牛仔蓝元素,限量发售800张,引起市场极大反响,成为消费者心目中的梦想之床.如今,海丝腾宣布,将于2013年9月份荣耀推出一款至尊级铂金格纹欧陆床,9月1日-12月25日期间全球同步限量发售1200张.
世纪100餐厅 夏日烧烤
坐落在上海柏悦酒店91楼的世纪100餐厅,在这炎炎夏日为您奉上一场视觉和味蕾的双重盛宴.让您在俯瞰这座魅力城市天际线的同时,体验南半球纯正澳洲烧烤.来自澳洲的餐厅行政主厨Benjamin Attwater 先生一直以来认真遵循传统地道的烹饪理念,为您带来地道款客的澳洲烧烤美味.