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经济政策新特点
2012年中国经济处于底部突围的状态,突围之道将是政策先行.一季度出口和房地产投资增速将出现明显的回落,经济将出现快速下滑,通胀已经进入了快速回落阶段,而全球经济存在较大的不确定性,2012年中国经济将处于底部突围状态,在这个过程中,政策明显转向.预计政府将在2012年提出增长7.5%的目标,相对于前几年8%的增长目标有所降低,政府隐含的增长期望大致是8-9%,较过去降低1-2个百分点.
政策围绕保增长而展开,与2011年相反,2012年政策将是逐步放松的过程,政策手段侧重于结构化政策,并由此激发更多新的经济增长点.
“8+14”是基础组合
我们预计2012年M2为14-15%,贷款为8.2万亿,增长15%,由于2012年债券发行规模将扩大,14-15%的货币增长和8.2万亿的贷款可以匹配.准备金率还将下调200个基点左右,我们预计,第一季度结束之前下调准备金150个基点.利率政策保持稳定；人民币升值放缓,预计全年升值3%左右,年底美元兑人民币达到6.10.
财政赤字料超万亿
从经济工作会议的主题上看,“控制通胀”已经让位“稳增长”,2012年全球经济减速,中国经济也存在快速下滑的风险,因此,在整体通胀水平不高的格局下,财政政策还将延续扩张的态势,部分领域的扩张程度还将有所加强.
根据年初财政部的计划,2011年安排的预算赤字为9000亿,其中7000亿为赤字,2000亿为财政部地方债,合计占GDP比重约2%.我们预计2012年财政预算赤字为8000亿,其中2500-3000亿为财政部的地方债.地方债的增加主要是2012年地方政府需要承担的保障房、民生支出规模依然较大.表面上看,8000亿的总赤字较2011年规模有所降低,但财政政策的实际力度并未减弱.主要原因是,2011年财政收支状态较好,前11月实现财政盈余1.3万亿,即便后两个月按照2008年的支出节奏,后两个月收支差额也仅为1.8万亿,即全年实际完成赤字约5000亿左右.按照一般规律,结余的4000亿财政盈余将转入下一年,2012年实际可安排的赤字有望达到1.2万亿.相对良好的财政状况将确保积极财政政策顺利推行.
促进消费政策力度加大
消费政策的重点预计将放在内贸“十二五”规划的出台,支持农产品、工业品物流建设和推动电子商务,加大节能产品补贴,促进局面服务消费,降低进口关税等方面,加速放开医疗、交通通信等垄断领域,收入分配改革提速,大幅降低税负以增加居民可支配收入等.
地产调控可能放松
针对不同产业发展阶段,政策取向有所不同：对战略性新兴产业、中小企业和生产型服务业,政策会有所倾斜以力促其加速发展；传统制造业将通过规范行业发展标准、重置资源品价格、兼并重组推动产业升级；基建投资有所放缓,农田水利建设将继续提速；农业突出科技投入,致力发展现代农业.
2011年10月29日国务院常务会议指出,房地产政策重点仍是巩固商品房限购、限贷紧缩调控成果,促进房价合理调整.我们预计,短期内“限购政策”不会退出；中长期看,条件相对成熟,即在房地产税收、住房以及银行、财政等相关信息系统建立完善后,“限购”政策可能退出.总体上,我们认为房地产调控政策在2012年年中有望调整.