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编者按
2007年7月28日,国泰基金管理有限公司在北京百万庄图书大厦举办了主题为“如何理性地投资基金”专场讲座,国泰基金营销副总监柳士强博士的演讲赢得了到会听众的认同.应读者要求,特将演讲要点整理成文,供投资者参考.
法规1买基金是为了实现已有财富的长期稳定增值,所以理财首先要考虑的不是能挣多少钱,而是可能亏多少钱.
法规2长期投资能大大降低投资基金亏损的概率.
法规3选基金是件严肃的事,需要付出时间和精力,至少要舍得花买件衣服的时间来考虑.
法规4成立时间久、值得信赖的基金公司推出的长期业绩稳定优异、经历牛熊市考验的基金更值得购买.
法规5要选择适合自己风险偏好的基金,如风险厌恶者可选择保本基金,追求高风险高收益者可选择股票型或积极配置型基金.
法规6要看大势买基金,在牛市中适合购买股票型基金,在震荡市中适合购买平衡型基金,在熊市中适合购买债券型基金或货币市场基金.
法规7基金规模是挑选基金时的重要考量因素,基金不是规模越大越好,最好买规模适度的基金,船小好调头.
法规8晨星基金排行榜(.省略/fundtools/fundrank/rank.aspx)是选择基金的不错参考,晨星一年期评级和两年期评级均为5星或4星的基金值得优先考虑.
法规9就收益性和风险性的综合考察而言,晨星最近1周、最近1个月、最近3个月、最近6个月、最近1年,最近2年、今年以来总回报率均排在前列,且最近1年夏普比率高、最近1年波动幅度低、最近1年晨星风险系数低的基金,值得优先考虑.(上述指标见晨星业绩排行榜)
法规10买基金要应用反向思维,当街边的小贩都开始谈论基金,银行开始排起长队申购基金,券商营业部人满为患可能就是应该考虑离场的时候如果“远离毒品,远离股市”开始成为口头禅,券商营业部门可罗雀,可能就是进场的最佳时机.
法规11对普通老百姓而言,投资基金要给自己设定止盈点和止损点,要像贯彻法则一样执行止盈和止损.在赢利达到止盈点时,即使后市还可能上涨,也要坚决赎回,在损失达到止损点时,即使后市可能反弹也要坚决割肉.
法规12对于工薪阶层,在市场震荡向上时,定期定额投资是一种聚沙成塔、平摊风险的良好投资方式.