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【摘 要 】本文首先分析了我国新疆与中亚国家边境贸易的现状,接着基于SWOT模型对人民币中亚地区跨境结算的优势、劣势、机遇和挑战进行分析与研究,最后在此基础上提出我国与中亚贸易结算人民币化的对策建议.
【关 键 词 】中亚地区 跨境贸易 人民币结算 SWOT分析
2010年6月新疆维吾尔族自治区（以下简称新疆）被纳入全国第二批跨境贸易人民币结算试点,9月又成为全国首个开展跨境直接投资人民币结算试点的省区,这为有效节省汇兑成本,加快资金结算速度提供有利条件.
一、新疆与中亚地区边贸和人民币结算业务现状
在边境贸易方面,新疆地区凭借地缘优势,已经成为全国最大的边贸省区,其外贸以超常规速度发展.据中国海关统计,2011年新疆与中亚五国贸易额达169.84亿美元,创历史新高,新疆对中亚五国出口124.93亿美元,自中亚五国进口44.91亿美元.新疆与哈萨克斯坦进出口总额首次突破百亿美元.
从人民币跨境结算方面看,截止到2012年9月末,新疆已在哈萨克斯坦等42个国家和地区开展了跨境人民币业务,累计办理跨境人民币结算业务326.7亿元,对提高企业贸易投资便利化,支持新疆涉外经济发展发挥了重要作用.目前,新疆开展跨境人民币业务的地区已扩大到12个地州市,商业银行已发展至15家,境外参加行近百家,参与企业近240家,跨境人民币产品种类包括信用证、托收、电汇、保函等多种形式,结算方式涵盖代理行、清算行和NRA账户等多种模式.仅凭借新疆跨境人民币结算试点区这一优势,人民币在对中亚国家贸易中使用会越来越多,特别是在旅购、对外援助、涉外采购、跨境投资等方面,将会有更多的企业愿意选择人民币作为计价和结算货币.
二、我国与中亚贸易结算人民币化的SWOT分析
十八大的顺利召开以及新疆“十二五”规划正式颁布的背景下,新疆正处于大建设、大开放、大发展的历史机遇期.下面是采用SWOT战略分析方法来分析我国（新疆）与中亚跨境贸易人民币结算问题.具体分析如下：
S：优势（Strengths）,优势包括：
1.可降低企业汇兑风险和交易成本.此前,我国企业进出口业务均需以外币结算,进口时需购汇,出口时需结汇.自全球金融危机发生后,国内企业因此承担了较大的汇率波动风险,这也给哈萨克斯坦等中亚国家的金融运行和实体经济带来较大冲击.而使用人民币结算则减少了汇率变化带来的定价成本,可以在贸易谈判中一次性锁定价格.据统计,跨境贸易人民币结算为新疆外贸企业带来的直接利益超过上亿元.
2.提高人民币的地位.人民币自从汇率改革以来,一直处于升值的上升通道,与中亚国家进行人民币结算,扩大人民币在中亚各国中的流通和使用,不仅可以扩大人民币的国际影响,而且还会对中亚地区的发展产生积极的推动作用.
3.贸易互补优势.近几年,中国与中亚各国边境贸易增长迅速,中国向中亚国家出口了大量物美价廉的农副产品、轻工产品、建材等,中亚国家也与中国积极合作开发石油、天然气等资源,为中国提供了能源保障.更可喜的是,中哈第二条铁路接轨后,将进一步提升与中亚国家的互利合作层次,为促进双方经济发展提供新的动力.
4.促进跨境人民币业务种类不断拓宽.新疆跨境人民币业务包括对外投资、外商直接投资、货物贸易、服务贸易、贸易融资等方面,业务规模迅速增长,新疆地区人民币结算量在全国八个边境省区排名第二位,自试点开始至2012年4月末,进出口货物贸易人民币结算225亿元,服务贸易人民币结算31亿元.
W：劣势（Weaknesses）,跨境人民币结算的劣势有以下几个方面：
1.人民币的认可程度及使用意愿相对较低,市场需求不足.目前人民币尚未实现完全可兑换,认可程度及使用意愿相对较低,这与广西、云南等地在与周边国家边境贸易90%以上采用人民币计价结算产生极大反差.
2.人民币现钞出入境限额过低,不利于人民币结算业务的发展.目前政策规定的是中国公民和外国公民出入境时,每人每次携带的人民币不得超过2万元.一些邻国如哈萨克斯坦贸易商出于传统贸易结算方式、节约成本等方面考虑,更愿意使用现钞结算.仅2011年新疆美元现钞结汇量就达到66.07亿美元,同比增长35.22%.所以,人民币现钞出入境限额政策限制了人民币现钞的跨境流动.
3.银行业务水平相对滞后.在新疆的商业银行中,有部分银行内部针对业务人员跨境人民币结算业务的培训较少导致对人民币跨境收付信息管理系统掌握不熟练,只能提供清算、信用等简单的跨境人民币结算业务,无法满足企业深化业务的需求.
4.企业对跨境贸易结算币种缺乏选择权.新疆虽然已经成为全国最大的边贸省区,但大部分企业出口产品附加值和科技含量较低,核心竞争力不强,缺乏币种选择权.
O：机会（Opportunities）,机会包括：
1.地缘政治优势.我国新疆地区毗邻8个国家,具有独特的地理位置和经济区位优势.我国的哈萨克族、柯尔克孜族和乌孜别克族与中亚的哈萨克人、吉尔吉斯人、乌兹别克人同属于一个民族,语言、生活习俗和宗教信仰等大体相同,这就有利于双方的交流与合作.
2.享受出口退（免）税政策.中国人民银行下发的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定,在人民币结算的出口贸易中,试点企业将不再需要提供外汇核销单而直接可以按照有关规定享受出口退（免）税政策,极大地简化了申请手续,更好地满足了新疆出口企业使用人民币结算的需求.
3.上合组织为我国与中亚国家开展跨境人民币结算业务创造有利条件.上合组织成员国建立了海关、电子商务、过境运输、质检、投资促进等专业工作组,建立了上合组织银行联合体和实业家委员会,同时签署了一系列经贸合作协定,为我国与中亚国家开展跨境人民币结算业务创造有利条件. 4.国家对新疆政策上的支持力度加大,为推进新疆地区与中亚国家跨境贸易人民币计价结算带来了新的契机.
T：威胁（Threats）,开展跨境人民币结算面临的威胁有：
1.美元作为国际结算货币的地位难以动摇.哈国等中亚国家外汇储备充足,美元在其境内可自由兑换,不存在国际清算不足问题.中亚国家从心理上也更加亲近欧美,人民币在市场上与美元还无法竞争.
2.中亚国家金融环境较差,银行结算风险高.大部分中亚国家的银行普遍存在资产规模小、服务功能不全、信誉低的情况,导致居民不愿将手中货币存入银行,出于避税原因也不愿通过银行体系进行贸易结算.
3.人民币流出渠道不足.目前新疆地区赴中亚国家边境旅游尚未开发,不具备类似于广西、云南等地的我国公民出境旅游时将人民币携带出境的条件.
三、策略选择
1.商业银行应拓宽业务范围和提高业务创新水平,加强与周边国家银行合作力度.银行可以增加如跟单信用证、跟单托收等各类结算产品,逐步研发国际结算、远期结售汇等产品.通过产品创新,将贸易融资与跨境贸易人民币结算相结合,推动跨境贸易人民币结算向深层次发展.加大新疆地方银行的培训力度,培养专业人才,提高业务人员素质.并借助新疆每年举办“亚欧博览会”的契机,构建区域金融交流合作平台,探索适合于新疆中亚经济的金融合作新模式.
2.加大边境合作力度.如设立中哈霍尔果斯国际边境合作中心,据霍尔果斯边检站提供的数据显示,截止到2012年12月23日,霍尔果斯口岸及中哈合作中心出入境人数2012年首超百万人次,极大地促进了中哈两国的贸易往来.
3.积极开拓人民币结算渠道.我国可以利用SWIFT系统在边境地区商业银行间开展电汇人民币贸易结算业务,并定期调运进行清算,以有效监测人民币对中亚各国的跨境流量和滞留量.开展边境贸易人民币结算业务.
4.重点扶持一批出口产业,提高出口产业的群体竞争力.产品的差异化和较高的产品质量可以使企业在贸易结算货币上具有选择权.日本在80年代推行日元结算时,其电子和汽车等产业在国际市场上具较强的竞争力,由于掌握核心技术和出口的垄断权,迫使他国企业采用日元进行贸易结算.鉴于这点,新疆可以重点扶持一批出口产业,提高出口产业的竞争力,使其率先进行人民币结算.
5.大力发展资本市场,扩大对中亚国家的投资力度.我国应鼓励更多的优秀企业走出去,增强人民币在中亚国家的认同度和需求量.通过大力发展资本市场,提高中亚地区对人民币的需求程度,产生对人民币的信任和依赖,由市场自发接受人民币进行计价结算.