本站原创本文是一篇论文范文,相关毕业论文格式模板,关于如何防盗防骗相关毕业论文格式范文。适合及高科技及银行方面的的大学硕士和本科毕业论文以及相关开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
2011年5月,陕西省西安市蓝田县发生一起不寻常的案件.
“我昨晚没有取钱,卡也一直在身上,手机短信却通知我取了3800块钱!”5月3日上午9时许,蓝田下岗工人李某急急忙忙来到县城一家银行,反映上的钱不见了.就在工作人员查询时,又陆续赶来20余人,大家的遭遇几乎与李某一样——5月2日晚,他们上的钱莫名其妙被人取走.一夜之间,68人的信息被盗,其中27人账户上的16.8万元不翼而飞.
在过去的诈骗案件中,多为被盗、网络银行被窃取、取款机吞卡后被盗等情况,而此案件中,都乖乖地躺在主人的兜里,账户上的钱却没了,这引起了不少市民和网友的恐慌,“我们上的钱会不会也凭空消失呢?”“我们的还安全吗?”
2011年10月8日,蓝田警方历时5个多月,辗转10余城市近万公里,先后抓获2名犯罪嫌疑人,侦破了这起特大诈骗案.
随着犯罪嫌疑人的落网,谜团逐渐被揭开了,这种复制犯罪是一种新型的诈骗行为.犯罪分子一般会在ATM机上安装头和“读卡器”、“识卡仪”之类的设备,当客户在ATM机办理业务时就能轻易信息,并另外复制一张新卡；同时,不法分子通过摄像头获取的,在异地消费或取现.
据不完全统计,近十年来陕西省特大团伙诈骗案发案近百起,成功破获的却寥寥无几.按照规定,在此类案件中,只要有1条信息被盗就可立案,5条以上属省督办案件,10条以上属督办案件.近年来全国此类案件发案率高,但是由于犯罪分子作案手段隐蔽,破案率却很低.
那么储户该如何防止自己的信息被复制呢?蓝田局经侦大队教导员王小明提醒说,储户取钱时,如果发现自动取款机上有其他附加设备,或插卡设备与平时不同,一定要打报警,避免不必要的损失.
同时,操作自动取款机输入时,不管周围有没有人,尽量用手捂住键盘；避免不法分子以故意搭话、制造事端、提示遗落钱物或帮忙操作等各种理由分散取款人注意力,伺机实施卡片调包；完成自动取款机操作后要记得取回,养成核对卡号的习惯,不要随便丢弃回执单据；不能轻信自动取款机旁张贴的“服务”等小广告或所谓“热心人”的帮助.
诈骗不仅发生在西安蓝田,在全国范围内,金融诈骗正在不断翻新花样,以极快地速度攻城略地,觊觎着人们的钱包,威胁着银行储户的用卡安全.仅以上海为例,上海警方今年以来破获了各类银行犯罪案件1600余起,抓获犯罪嫌疑人730多名,挽回经济损失2000余万元.
事实上,“高科技”诈骗已成为犯罪的主要特点.据警方透露,犯罪嫌疑人通过在ATM私装摄像头、在网上生成“公民”、制作“伪装卡”套现等各种方式盗窃持卡人的资金.警方还表示,当前此类犯罪团体专业化程度不断提高,形成了分工合作、环环相扣的“一条龙”产业链.
在严峻的形式下,不少人呼吁银行应该加强监管、提升技术手段,以保证储户账户的安全.但是目前,各金融机构都没有绝佳的策略来应对不断翻新的金融诈骗手段.
10月17日,记者在北京几家银行实地体验汇款流程.首先值得肯定的是,记者在窗口要求汇款时,工作人员都会问及“是否认识对方”、“汇款用途是什么?”记者表示,是之前收到一个陌生发来的短信,自称是老同学,要求汇款.几家银行的工作人员都给予了防骗提示,并警告记者要先核实机主身份后再行汇款,以防诈骗.这表明面对形式多样的金融诈骗,银行已经采取了一定的服务措施.
当记者到ATM机提款时发现,许多ATM机上都贴有醒目的防骗提示,但由于只安装了摄像头,无人现场监管（尤其在夜间）,取款时仍需储户自己加强防范意识.
对此,有业内人士表示,在目前诈骗手段翻新,银行应对不暇的情况下,市民不应将责任完全推给银行和警方,毕竟此类案件侦破难度大、侦破率不高,一旦发生被盗、被骗等事件,很难及时挽回损失.所以市民自身应该首先提高警惕,让罪犯无处下手.当然,“如何防骗”这样的问题还需要银行和警方不断公示案例、更新防骗提示,甚至可以走进社区,多进行防骗知识的普及宣传.
在网络上,多地警方已经对防盗防骗进行了诸多提示,以下节选了六条提示,暂且作为简易防骗手册：
生人搭讪莫理会用故意搭讪或故意丢物等方法使持卡人在ATM机取款时转移或分散注意力,然后伺机调包换卡,是犯罪的常见手法.因此,在进行ATM机取款时千万别理会陌生人的搭讪或干扰,应时刻保持在自己可控的视线范围内,遇有紧急情况先行退卡.
输入要遮盖当你在ATM机上取款输入时,记住请用物体或者手进行遮盖,这是防止被窃取最简单、最直接、最有效的办法.长期使用自己重要日期组合或多卡统一的极易外泄,从而增加用卡风险,所以应定期更改,以防别有用心之人窃取.
不明信息切莫回当你收到来历不明的手机短信、语音或电子邮件等信息,并被告知出现资金异常或被他人冒、盗时,千万别按其提示进行回应操作,如有疑问直接向银行公开的进行查询,以防信息泄漏或卡内资金被他人转移.
开通短信防盗好持卡人可到银行开通资金变动手机短信提示,遇有卡内资金发生变化即可在第一时间知晓,如发生卡内资金被,立即通知银行并报警.
南京市局白下分局提示：遇到吞卡要做到三不.不立即离开,防止被人窃卡取钱；不相信旁边张贴的“紧急通知”、“使用须知”或“温馨提示”,防止移花接木转移资金；不让他人代为操作,防止信息及外泄.同时,及时拨打银行的或报警.