金融专业硕士学位文写作指引

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金融专业硕士学位论文写作指引

上海财经大学金融学院

项目负责人:刘莉亚

项目参与人:余红,王安兴,谢斐,何彦林,张盛丽

项目分工如下:案例研究部分由刘莉亚,何彦林完成

金融产品设计部分由谢斐完成

金融实践问题解决方案由王安兴完成

调研报告部分由余红完成

2016年12月31日

目录

一、金融类案例研究论文写作指引1

二、金融产品设计论文写作指引4

(一)金融产品设计的流程和方法4

(二)金融产品设计论文的写作结构5

三、金融实践问题解决方案论文写作指引11

四、调查研究及调研报告写作指引14

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如果产品测试结果并不能满足目标金融问题的要求,则必须返回第2步进行再设计.

(6)产品合同条款设计

主要对金融产品所涉及的发行对象,发行规模和份额,权利义务关系,交易清算和交收安排,产品估值和会计核算,费用和税收,收益分配方案,产品终止等进行设计和阐述.

这是金融产品设计有别于普通学术论文的部分,关系到金融产品的可行性和可操作性,是解决目标金融问题的保障.

(7)市场分析与产品推广

对特定客户设计出的金融产品可能存在潜在的大量同样需求的客户.在市场调查分析的基础上,可以对相同市场的前景进行分析和论证.

(二)金融产品设计论文的写作结构

1.典型金融工具产品设计论文结构

以下是一篇典型的结构化金融产品的设计论文.主题是对保底型金融产品的设计问题进行系统的研究,分析其设计原理,定价方法,并结合我国保底型金融产品设计和发展的现状,探讨推进保底型金融产品发展的可行性选择.论文主要包括:绪论,基础理论阐述,定价模型设计,求解和实证分析,产品可行性研究等和结论等几部分.

第1章绪论

1.1选题背景

1.2国内外研究综述

1.2.1国外的研究

1.2.2国内的研究

1.3研究的意义与价值

1.4研究的思路与方法

1.5本文的主要创新与不足之处

第2章保底型金融产品设计与定价的基础理论

2.1保底型金融产品设计的基本要素

2.2市场上现有保底型金融产品分析

第3章静态保底型金融产品的设计与定价

3.1数学模型

3.2模型求解

3.3实证分析

第4章动态保底型金融产品的设计与定价

4.1模型思想

4.2数学模型

4.3模型求解

4.4数值分析

第5章二种保底型金融产品的定价比较

5.1二种金融产品定价结果的比较

5.2二种金融产品定价比例的分析

第6章我国结构性金融衍生产品的发展及未来的可行性选择

6.1结构性金融衍生产品在我国发展的现状与趋势

6.2保底型金融产品设计中存在的问题

6.3对策与建议

6.3.1我国商业银行结构性产品设计的可行性选择

6.3.2推进结构性金融产品发展的配套措施

结论

(1)绪论

提出问题,对产品的开发背景,原因和研究意义进行了介绍.对国内外相关的研究,特别是定价方法进行了综述.介绍了产品设计的思路与方法,产品创新之处.最后简要叙述文章的结构安排和结论.

这篇论文主要研究结构性金融衍生产品中比较流行的保底型金融产品,绪论阐述了结构性金融衍生产品的产生背景,对保底型金融衍生产品的国内外研究文献进行了综述和总结.从投资者还是发行者两方面产生举了对保底型结构性金融衍生产品定价的研究的理论价值和现实意义.阐述了论文的框架和研究方法.总结了论文的创新与不足.

(2)产品定价理论基础

对于金融工具产品的设计而言,定价是其核心内容.这部分主要需要对产品定价理论的基础进行阐述,对于结构化金融衍生产品而言,需要对其所用到的基础产品进行分析,详细阐述其定价思想与方法.

这篇论文阐述了保底型金融产品设计的基本要素,对其所使用到的看涨期权,看跌期权,数值期权,分阶段期权,彩虹期权,障碍期权,亚式期权,回溯期权和利率上下限期权等的定价方法进行了阐述.

(3)产品设计与定价

这部分主要是对金融工具产品的定价模型进行设计和求解.从产品设计思想出发,讨论数学模型的选择和并进行求解,可以进行解析解的推导或数值解的计算.

这篇论文阐述了静态保底型和动态保底型两种结构化金融产品的定价思想,数学模型,模型解析解的推导,并给出了解析解的数值分析结果,证明其数值解是符合实际意义的.

(4)产品定价实证分析

对于产品的定价模型,需要利用市场的实际数据进行实证分析,来检验模型的有效性.一般把论文的创新定价方法和传统定价方法的实证结果进行比较,说明创新定价方法的优势.对定价模型可能的定价误差来源进行进一步的分析和研究.

这篇论文利用中国的A股数据,对市场上现有一款保底型产品进行了定价实证分析.证明其给出的静态保底型和动态保底型结构化产品的定价有效性.

(5)产品可行性研究

金融工具产品的设计要考虑其在市场上的可行性.对于产品对投资者和发行人的风险进行分析.特别要从发行人的角度对于产品的风险管理方法进行阐述和论证,给出必要的风险对冲手段,对可能的风险事件进行说明.还需要考虑该款金融的发行,市场接受程度等因素.

这篇论文对保底型金融产品设计中存在的问题进行了分析,并对其在中国市场的发展提出了建议,并对发行人也就是商业银行所需考虑的风险管理问题进行了一定的阐述.

(6)结论

主要是总结产品的定价特点和不足.

这篇论文主要还是从投资者角度对保底型结构化产品的定价进行了分析研究,对于发行者角度的阐述还是不足的.

2.典型金融服务产品设计论文结构

以下是一篇典型的应用型的资产管理产品的设计论文.主题是对高Alpha套利产品进行研究,分析其设计原理和策略优化方法,并进行了产品合同条款的设计.论文主要包括:绪论,产品需求分析,产品设计方案,产品的特点及优势,产品条款设计和结论等几部分.

第一章绪论

一、引言

二、文献综述

三、研究思路与方法

四、本文的创新与不足

第二章产品需求分析

一、资产管理产品介绍

二、资产管理产品的分类及其特点

三、现有资产管理产品的缺陷

第三章产品设计

一、产品基本概念和设计理念

二、模型整体介绍

(一)Alpha套利模型介绍

(二)多因素模型介绍

(三)Alpha套利流程:

(四)选股条件

三、参数设置

四、数据类型与处理

(一)基本设置

(二)实证结果

五、alpha选股模型参数优化

六、多因素模型股票组合的Alpha套利

七、多因素模型参数优化

八,可能存在的问题:

第四章产品创新与优势

第五章其他说明

一、投资决策与风险控制

二、资产估值

三、费用支出和业绩报酬

四、产品期限与收益分配

五、风险揭示及监控

第六章总结

(1)绪论

提出问题,简单说明产品的开发背景,原因和研究意义,简单介绍产品的设计方法,所采用的理论以及产品的核心特征,功能和创新之处.最后简要叙述文章的结构安排和结论.

这篇论文提出了投资者对资产保值增值的需求和资产管理产品的出现,并指出现有资产管理产品对风险和收益的无法兼容不能很好的满足投资者需求,由此想到了将alpha策略应用于资产管理产品,利用alpha值和多因素模型构建高收益股票组合,并利用股指期货来对冲系统风险,以保证超额收益的稳定性.引言的最后一段还简单介绍了文章的内容安排,给读者一个整体印象.

(2)文献综述

介绍产品开发过程中所使用到的理论和原理.包括理论基础介绍和相关领域研究成果的横向比较,分析现有文献的不足.要注意的是,文献综述必须与本文相关,对于那些缺乏相关分析的案例问题可以省略本章,在后文的分析中适当的引用文献即可.

这篇论文大致介绍了alpha套利和多因素模型的来源及内容,并就已有的研究作了简单统计和比较,指出不足,从而引出了本文的方法及其亮点.

(3)产品需求分析

这一部分是对产品需求的详细分析,可以从市场的现状和客户现实需求两个角度展开.市场现状包括了产品所在市场的规模,特点,当前市场空白和国内外同类产品的缺陷等.客户现实需求包括其内在需求和心理分析等.

这篇论文对资产管理产品市场作了基本介绍,指出资产管理产品在熊市下存在着收益低,风险高的问题,而广大投资者对资产保值增值的需求又是客观存在的,两方面需求的结合引出了运用高alpha策略的资产管理产品的必要性.

(4)产品设计方案

根据上一部分的需求分析,提出产品设计的解决方案.产品设计方案是全文最重要的部分,应当详细介绍从概念提出,模型的建立与介绍,数据的收集与处理,数据(或材料)分析到最后得出结论的全过程.

这篇论文设计的产品实际上是运用了一种新的策略,因此重点在于对策略的有效性的验证.论文首先明确运用该策略的前提(两个假设条件),然后引出模型并对模型的参数作出了解释.文章考虑了交易指标,盈利能力指标,经营能力指标,流量指标,偿债能力指标,营运能力指标,成长性指标以及市场风险指标和价值指标等,并从中选取了29个可能对投资组合收益率和风险有影响的因子.随后,利用处理好的数据回归模型,测算该策略的收益率,并进行了详细的分析.最后,论文对参数进行优化,以寻找最好的配置.

(5)产品的特点及优势

这一部分是在产品需求和产品设计方案两部分基础上的总结与提升,根据前两部分概括出该产品的特点和优势.产品的可以重点从收益,风险和流动性三个角度展开,产品的优势主则要反映在:成本收益比较,与类似产品的优劣比较,符合市场趋势等方面.

这篇论文总结了该产品的特点及优势,即1)alpha组合优化资产配置,保证稳定超额收益2)对冲市场风险3)技术分析和基本面分析相结合4)扩大投资的可选范围5)动态调整股票组合和期货价值6)节约管理费用

(6)产品条款设计

这一部分是关系到产品能否用于实际的关键步骤.必须对产品的发行对象,发行规模和份额,权利义务关系,交易清算和交收安排,产品估值和会计核算,费用和税收,收益分配方案,产品终止等诸多方面的产品合同条款进行设计和阐述.

这篇论文主要对高alpha套利产品的投资决策与风险控制,资产估值,费用支出和业绩报酬,产品期限与收益分配,风险揭示及监控等方面的条款进行了设计,完善了产品的方案.

(7)结论及建议

总结该产品解决了哪些问题,有什么贡献.建议把文章的结论与已有研究和产品进行对比分析,而不是仅仅列出上文分析的结果,以突出本文的价值或实践意义.最后,总结研究的局限或展望.

三、金融实践问题解决方案论文写作指引

对金融实践问题进行描述,介绍问题产生的背景.需要针对微观经济主体(指基金公司,证券公司,保险公司等金融企业,信托公司,租赁公司,金融服务公司等准金融企业,电子,汽车,机械等工业企业等)的金融问题,不是企业运营,销售问题,也不是宏观经济与金融政策问题,可以是金融机构,类金融机构的实际问题,也可以是非金融企业的问题,是真实的,实质性的问题,不是表面的问题,可以是买方问题,也可以是卖方问题,可以是金融投资问题,也可以说金融管理问题.

在选择金融实践问题时,还应选择有实际价值的问题,实际价值越大,这个问题的研究意义就能越大.

比如,金融专业硕士学位论文可以研究的问题有:证券交易策略(套利策略,量化交易策略,程序化交易策略,套期保值交易策略等),工业企业的项目投资决策问题,资产管理公司的证券投资问题,资产组合管理问题,金融企业的业务条线优化与激励问题,等等.

以"国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金投资策略"为例:

国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金是国投瑞银基金管理有限公司

2.分析问题

金融实践问题源自社会实际经济活动,在进行研究时,首先需要将一个金融实践问题分解,转换为可以借助经济与金融理论,方法与技术解决的问题,然后再借助理论,方法与技术手段解决这个问题.多数情况下,解决问题的理论和方法已经成熟,可能需要根据具体的问题做一些具体化和变化.解决问题的技术通常也存在,可能需要根据具体的问题选择最佳的技术.有时,为了解决这个金融实践问题,我们需要发展经济与金融理论,研究方法,

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识别金融资产的风险收益特征,这是进行证券投资的第一步.在识别金融资产风险收益特征的基础上,投资者才能够根据自己的偏好(效用函数)制定投资策略.为了制定瑞和沪深300指数分级基金的投资策略分析,我们首先需要分析瑞和沪深300指数分级基金的风险收益特征.然后根据投资者自己的偏好制定投资策略.

以"国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金投资策略"为例:

在分析国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金的风险收益时,在分析定价条款的基础上通过流分解发现,瑞和小康和瑞和远见均为沪深300指数和以沪深300指数为标的资产的两个看涨期权的组合.于是可以应用Black-Scholes定价公式计算瑞和小康和瑞和远见的理论价格.

3.问题解决方案设计

一旦完全明确拟解决的金融实践问题后,需要提出解决方案.对于证券投资策略问题的解决方案,需要了解投资者的偏好(效用函数),设计的理念,方案设计的条件,方案设计的具体内容,方案的特点与创新点,方案实施的核心点,设计方案存在的风险分析.

为了制定瑞和沪深300指数分级基金的投资策略,我们首先需要设定投资者的偏好(效用函数),以投资者效用最大化作为投资策略的选择标准,根据最优化技术(数学)给出投资者的投资策略.

以"国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金投资策略"为例:

在对瑞和小康和瑞和远见的理论价格进行敏感性分析后,发现价格对于波动率比较较敏感.因此可根据投资者对市场波动及其方向的预期为投资者设计投资策略.

4.方案的合理性论证,检验以及实施途径

以第三部分设计的投资策略为基础,考虑交易成本,最近沉淀成本等因素,模拟将来市场行情变化,比较方案的可行性分析,成本收益分析,方案实施中可能出现的问题及其应对措施.

以"国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金投资策略"为例:

应用场景分析法,根据历史数据估计沪深300指数模型(几何布朗运动模型),用蒙特卡洛模拟将来沪深300指数未来的各种场景,结合市场交易成本(税收,交易佣金等),计算各种场景下执行投资策略的损益,检验投资策略的合理性.

5.金融实践问题解决方案论文

对专业硕士学位论文的评价,最重要的原则是评价学位论文的研究对企业价值增加的贡献,其次是解决方案设计,方案的检验及

对于已经存在的金融实践问题,解决方案的创新性是判断学位论文的贡献的一个标准,对于新的金融实践问题,提出解决方案并且解决问题是判断学位论文的贡献的一个标准,如果解决方案是创新性的,是学位论文的又一贡献.

除此之外,评价学位论文贡献的另外一个标准,在于解决方案是否能够为企业提高管理效率,市场开拓,经营绩效等方面有帮助.如果金融问题的解决能够为企业带来巨大价值,则论文的贡献就很大.

当然,论文研究的合理性也是重要的品判标准.

我们从以下六个方面评价专业硕士学位论文:1,问题描述的清晰,准确,2,问题分析是否正确,透彻,3,方案设计是否合理,最优,4,方案检验与执行效果的分析是否完整,可信,5,研究的创新性,6,研究成果对企业的价值贡献.

建议各部分的分数分配如下:

问题描述分析问题解决方案设计方案的检验及创新性贡献企业价值总分5102020540100

以"国投瑞银瑞和沪深300指数分级基金投资策略"为例:

问题描述分析问题解决方案设计方案的检验及创新性贡献企业价值总分58201823588

四、调查研究及调研报告写作指引

调查研究一定要注重三个环节,这就是:选题,调查,写作.

1.如何选题

选择一个合适的调查问题并非一件简单的工作,与一个人的学识,眼光和经验有很大的关系.从程序上看,选择调研课题是一项调查活动的起点,是整个调查工作的第一步.调研课题一旦确定,整个调查活动的目标和方向也就随之确定.调查问题选择得如何,在一定程度上决定着整个调查工作的成败,决定调查成果的好坏优劣.金融活动包括众多的层次和方面,构成众多不同的领域,每个方面和领域中,都有许多值得做的调查课题.因而,对于一项具体的调查来说,它只能在众多的可能性面前进行选择.

课题的选择最能体现调查的水平,这主要是因为,在选择和确定调查课题的过程中,既需要用到研究者所掌握的专业理论知识,调查研究方法知识和各种操作技巧,又需要研究者具有比较开阔的视野,比较敏锐的洞察力,比较强的判断能力,同时,还需要研究者具有一定的金融活动实践.

对于调查来说,调查课题的确立,也就意味着调查目标的确立和调查方向的选定,而这种目标和方向的确定,又同时意味着调查的"特定道路"的确定.不同的调查课题,对所走"道路"的要求不同.这种不同的要求,主要体现在调查过程中的对象选择,内容选择,方法选择,规模确定,方案设计等方面.

调查课题影响到调查质量的一个很重要的方面,就是调查课题对于从事这一课题的研究者来说是否合适,是否可行.在同样的条件下,一个年轻的大学生研究者选择诸如"不同教育背景的银行高管对中国金融趋势的看法的比较"这样的调查课题,其调查结果的质量往往比他选择做一个"不同教育背景的理财对象的心理承受力比较"方面的调查课题的质量要差.因为他对这一课题有关的背景知识,以及他从事这一课题研究所具有的和可利用的资源,条件等等,都不如后一课题.同样,一个只有很少一点研究经费的研究者,如果选择做大规模的调查课题,其质量也往往不如做一个类似"上海银行网点布局状况调查"这样的调查课题的质量高.

不合适,不可行的调查课题,从一开始就包含着研究者难以克服的一些困难和障碍.因此,要提高社会调查成果的质量,首先就要慎重选择调查课题.

为了选好题,选准题,必须正确掌握进行选题时应该依据的标准.在实践中,人们通常采用下列几条标准来作为选择调查课题的依据.这几条标准是:重要性,创造性,可行性,合适性.

重要性即是指调查课题所具有的意义或价值.通俗地说,就是指一项调查课题所具有的用途或启示,必须是"值得去做"的.所以在众多可供选择的调查课题面前,就要问问自己:做这项调查课题有没有用处有什么用处有多大用处因为越有用处的课题越是好课题,用处越多,越大的课题越是好课题,因而,也是越值得去做的课题.

创造性也可以称作创新性或独特性,它指的是调查课题应该具有某种新的东西,具有某种与众不同的地方,具有自己独特的特点.作为一种科学的认识活动,我们的每一项具体调查必须能够在某些方面增加人们对现实世界的认识,能够为人们了解,理解,熟悉和掌握现实社会生活中的各种现象,各种问题,各种规律提供新的视角,为人们已经了解的事物提供新的解释.

可行性指的是研究者是否具备进行或完成某一调查课题的主客观条件.换句话说,就是指研究者在现有的主客观条件下去从事这项调查课题行不行得通.在许多情况下,越是具有重要价值和创新性的调查课题,它所受到的主,客观限制往往也越多,也就说,它的可行性往往也越差.可行性对年青学子尤为重要,也是学生容易产生畏难情绪的地方这里的关键是如何克服困难.

合适性指的是所选择的调查课题最适合研究者的个人特点.这种个人特点主要包括研究者对该调查课题的兴趣,研究者对调查课题相关的金融领域的熟悉程度,研究者与所调查的对象之间的相关性,以及研究者所具有的各种资源,条件与该课题的要求相符合的程度等等.

为了从众多可供选择的研究现象和问题中确定一个符合前述几条标准的合适的调查课题,学会从下面几种具体途径或来源进行考虑,将会是十分有用的.

首先,从现实生活中寻找.一项好的调查研究课题的发现,需要"深入生活",这里所说的"深入生活",主要指的是广泛地接触社会.如果没有广泛地与现实社会生活的密切接触,那些可以发展成为调查课题的最初的想法和思路也就成了无本之木,无源之水.

其次,从个人经历中寻找.个人经历和经验是人们观察各种事务,理解各种现象的基本视角和出发点,对于调查研究人员来说,他身边所发生的一些事情,他与朋友进行的一次交谈,他所参加的一次活动,都有可能成为导致一个调查课题产生的最初的火花.在许多情况下,它常常可以帮助我们找到既十分有趣又值得探讨的调查课题.

再次,从现有文献中寻找.调查研究课题的想法,灵感和火花,常常可以从学术着作和教科书的内容中,从报纸杂志的文章和标题中,以及从学习笔记和谈话记录中采摘到.尤其是各种与金融有关的报纸,杂志,网站以及书籍,常常成为这种灵感,火花和想法的重要来源地.我们的许多调查课题正是在此基础上得以形成的.在从文献中寻找时有两种方法:一是在阅读各种文献时,始终带着审视的,提问的,评论的眼光,不要过于"恭敬地","崇拜地"和盲目地接受书上,文章中所说的一切,二是要进行广泛的联想.

2.如何调查

题目选好后,就要根据题目的要求进行实地调查,其具体做法的步骤是:将相关概念操作化,确定调查单位,拟定调查提纲,设计调查问卷,进行调查.

概念操作化:调查中所要调查的内容有许多是十分抽象的概念,比如"智商","态度","小康","金融意识"等等,这些概念常常可以意会,难以言传更无法测量.要使这些概念和我们能够观察到的现象对应起来,必须对它们作操作化处理.所谓操作化,是指通过对概念下定义,以达到将最初头脑中比较含糊的想法变成具有明确内涵和外延的概念,如果这些概念还不可测量,则通过层层分解的方法,把原本比较抽象的概念变成在经验层次上可以具体测量的变量.这个过程就是概念操作化.例如:"金融意识"无法测量,可以将其分解为:储蓄意识,理财意识,借贷意识等等,理财意识还无法测量,则继续分解为:投资股票,投资期货,投资实业等等,投资股票又可以分解为:投入股票的资金,买卖股票的频率,等等,此时便可测量了.

操作化的优劣评判标准有三条:(1)全面,(2)少而精,(3)容易得到.

确定调查单位:一项调查中所研究的对象,我们称之为调查单位.在调查中,主要有4种类型的调查单位,这就是:个人,群体,组织,社区.

根据调查方法自身௚

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在调查研究中,同一项研究课题可以选择不同的分析单位,需要强调的是:用哪种分析单位做调查就要用哪种分析单位做结论,否则会导致逻辑错误,如简化论和层次谬误.简化论是指用对低层次的分析单位所做的调查来对高层次的分析单位下结论.层次谬误是指用对高层次的分析单位所做的调查来对低层次的分析单位下结论.

调查提纲是调查工作步骤的统筹安排,它的重要性不言而喻,没有它不足以让调查工作有条不紊的展开.它包括:

时间安排:准备的时间(选题,查阅文献,与导师反复磋商,设计问卷等),访谈的时间(什么人在什么时间段有可能接受采访效果最好要有事先的考量),发放与填写问卷时间,回收与统计问卷时间,写作调研报告时间等.

调查方式选择:要调查的问题可以分为两部分进行,一部分由访问调查得到,这主要是一些带有主观思考内容的问题,或只有特定人才能回答的问题,以及一些难以简单回答的问题等.一部分由问卷调查得到,这主要是一些需要有一定数量的统计才能说明的问题,当然也必须考虑到它所涉及的概念是能够测量的变量.

经费预算:任何一项社会调查都需要一定的调查经费,主要包括交通费,误餐费,问卷设计,印刷费,采访对象礼品费,调查结果统计费等等.经费的来源可以是申请,也可以是自筹.无论何种来源,都要本着节约的原则事先做好预算.

问题筛选:调查中要了解哪些问题,要根据选题的研究目的进行筛选,不可过滥,也不可过简.过滥不仅会造成人力物力的浪费,而且收集了过量的资料反而会扰乱研究的思路,使经验不足者无所适从.这是我们在研究生指导实践中常常会碰到的问题.过简则会在后期的研究和写作中,没有足够的材料来说明问题,不得不进行补充调查,倘若时间和精力不允许,造成写作的失败.

接下来要做的是:设计调查问卷.

问卷调查法是调查者通过事先统一设计的问卷来向被调查者了解情况,征询意见的一种资料收集方法.它的特点是标准化,按照统一设计的问卷进行调查.在调查中,调查者一般不与被调查者直接见面,而由被调查者自己填答问卷.调查问卷作为实现调研目的和收集数据的必要手段在设计中的要求是十分严格的.调查项目的不同提问形,甚至问题的编排顺序都会影响资料的真实性.那么应该如何设计调查问卷呢

首先,要有一个醒目的标题.能让被调查者很快明白调查的意图.

其次,按照前言,正文和结束语来布局.

前言(说明语):问候并向被调查对象简要说明调查的宗旨,目的和对问题回答的要求等内容,引起被调查者的兴趣,同时解除他们回答问题的顾虑,并请求当事人予以协助.(如果是留滞调查,还应注明收回的时间)

例如:

尊敬的村长,村医务人员和农民朋友:

你们好！

我们是上海财经大学的学生,为了了解我国广大农村医疗卫生保障的实际状况,提高农民健康水平,根据学校的安排,对农村医疗卫生保障状况进行调查.

该调查属于实践教学与研究项目,要求调查数据真实,准确,以便我们得出正确的结论,为相关部门制定政策提供有效的建议.该项目是大学生社会实践的好形式,已得到国家相关领导的批示和有关部门的认可,您对本次大学生社会调查的支持和帮助不仅有利于大学生的实践学习和才干增长,也有利于您身边农村医疗卫生保障事业的发展和您及您家人的健康保障.

您的意见对我们非常重要,所有回答不分对错,问卷是匿名的,我们向您郑重承诺,绝不会泄露您的隐私.

感谢您帮助本次调查！

上海财经大学2016年千村社会调查项目组

正文:该部分是问卷的主体部分,主要包括:被调查者信息,调查项目,调查者信息.

被调查者信息主要是了解被调查者的相关资料,以便对被调查者进行分类.一般包括被调查者的姓名,性别,年龄,职业,受教育程度等.这些内容可以了解不同年龄阶段,不同性别,不同文化程度的个体对待被调查事物的态度差异,在调查分析时能提供重要的参考作用,甚至能针对不同群体写出多篇有针对性的调查报告.

调查项目,是调查问卷的核心内容,是调查者将所要调查了解的内容,具体化为一些问题和备选答案.

调查者信息,是用来证明调查项目的执行,完成,和调查人员的责任等情况,并方便于日后进行复查和修正.一般包括:调查者姓名,,调查时间,地点,被调查者当时合作情况等.

结束语:在调查问卷最后对被调查者表示感谢.

以上仅对问卷的形式简要说明,但问卷设计的要害在于它的调查项目的设计,调查项目设计的好坏是关系到调查活动能否成功的关键因素,它对调查问卷的有效性,真实度等起着至关重要的作用.

常用的两种设计方法是:

(1)卡片法.其具体操作步骤是:

按一题一卡形式将每个问题和答案写在一张卡片上,将卡片分成若干类,将分好的每一类中的卡片分别排序(一般是按询问同类事物的逻辑顺序排列),按整张问卷的逻辑顺序把各类卡片连成一个整体,按序阅读所有的卡片,对不当之处进行调整和补充.

(2)框图法.其具体操作程序是:

画出框图,即按研究假设和所需资料,做出整份问卷的各个部分的条框,并将条框编号按问卷的逻辑顺序排列,再用线条连接各编号条框,对应每一个条框,用与条框数相同张数的纸分别写上各个问题及答案,按条框的编号安排已写好的问题及答案的顺序,对所有问题进行检查,调整和补充,将调整结果整理成文,形成问卷初稿.

问卷项目按问题回答的形式一般可以分为封闭式问题和开放式问题.其中封闭式问题包括是非题,单项选择题,多项选择题等.开放式问题一般有完全自由式,语句完成式等.

是非题容易发问,也容易回答,便于统计调查结果.但被调查人在回答时不能讲原因,也不能表达出意见的深度和广度,因此一般用于询问一些比较简单的问题,其答案确实属于非A即B型.

单项选择题是对一个问题预先列出若干个答案,让被调查者从中选择一个答案.

例如:您家2016年纯收入大概有多少

(1)2500元以下(2)2500-5000元(3)5000-8000元(4)8000-12000元(5)12000-15000元(6)15000-20000(7)20000元以上

您家2016年小孩的教育生活支出大概是:

(1)2500元以下(2)2500-5000元(3)5000-8000元(4)8000-12000元(5)12000-15000元(6)15000-20000(7)2000元以上

这类题型问题明确,便于资料的分类整理.但由于被调查者的意见并不一定包含在拟定的答案中,因此有可能没有反映其真实意思.对于这类问题,我们可以采用添加一个灵活选项,如"其他"来避免.

多项选择题是对一个问题预先列出若干个答案,让被调查者从中选择一个或多个答案.

例如:如果成功申请到贷款的话,请填写所借款项在下面各个用途的花费:(单位元)

(1)买房,建房或修房(2)子女婚嫁(3)孩子上学(4)生病(5)丧事(5)春耕(6)做生意(7)其他

程度性问题:当涉及到被调查者的态度,意见等有关心理活动方面的问题,通常用表示程度的选项来加以判断和测定.

例如:如果需要借资金时,您的第一选择,第二选择和最不情愿的选择分别是什么(按顺序填写)

⑴向信用社或银行借向亲戚借

您向借钱,一般利率为:

不付利息参照信用社利率信用社利率四倍或四倍以内利率四倍以上

您向借钱,一般为:

但这类问题的选项,对于不同的被调查者有可能对其程度理解不一致.因此有时可以采用评分的方式来衡量或在题目中进行一定的说明.

例如:您觉得村卫生室诊治一般常见病的水平:

(1)很好(2)较好(3)一般(4)较差(5)很差

您觉得村卫生室医务人员的服务态度:

(1)很好(2)较好(3)一般(4)较差(5)很差

村卫生室的药品种类满足您一般医疗服务需求的程度:

(1)完全满足(2)比较满足(3)基本满足(4)勉强满足(5)完全不能满足

开放式问题是一种可以自由地用自己的语言来回答和解释有关想法的问,即问卷题目没有可选择的答案,所提出的问题由被调查者自由回答,不加任何限制.

例如:您家距离最近的信用社公里

请问您对农村信用社的看法:

使用开放式问题,被调查者能够充分发表自己的意见,活跃调查气氛,尤其是可以收集到一些设计者事先估计不到的资料和建议性的意见.但在分析整理资料时由于被调查者的观点比较分散,有可能难以得出有规律性的信息,并会导致调查者的主观意识参与,使调查结果出现主观偏见.

设计问题项目除需要根据调查目的来选择合适的题型外,还需要注意以下几个方面.

必要性原则.为避免被调查者在答题时出现疲劳状态,随意作答或不愿合作,问卷篇幅一般尽可能短小精悍,问题不能过多,题目量最好限定在20～30道左右(控制在20分钟内答完),每个问题都必须和调研目标紧密联系,可要可不要的问题不要列入.

准确性原则.问卷用词要清楚明了,表达要简洁易懂,一般使用日常用语,避免被调查者有可能不熟悉的俗语,缩写或专业术语.当涉及到专业术语时,需对其做出阐释.

问题要提得清楚,明确,具体.语意表达要准确,不能模棱两可,不要转弯抹角,否则容易误解,影响调查结果.

一个问题只能有一个问题点.一个问题如有若干问题点,不仅会使被访者难以作答,其结果的统计也会很不方便.例如:"你为何不在学校饭堂吃饭而选择在校外吃饭"这个问题包含了"你为何不在学校饭堂吃饭""你为何选择在校外吃饭"和"什么原因使你改在校外吃饭"三个问题点.防止出现这类问题的最好方法,就是分离语句,使得一个语句只问一个要点.

客观性原则.避免用带有暗示或倾向性的语气提问.否则可能带来两种后果:一是被访者会不假思索地同意引导问题中暗示的结论.二是使被访者产生反感.

可行性原则.调查中可能会涉及到一些令人尴尬的,隐私性的问题,对于这类问题,被调查者在回答时有可能不愿做出真实的回答.因此设计提问时,可将这类敏感性的题目设计成间接问句,或采用第三人称方式提问,或说明这种行为或态度是很大众化的来减轻被调查者的心理压力.比如"你的年收入是多少"改用"你们这一职称的老师年收入是多少"另外,所问问题是调查对象所了解的,使人感到

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调查问卷设计的注意事项:1.调查问卷必须方便数据统计分析,2.问题的数目与排列,一份调查问卷应包含多少个问题为宜,问卷的长短怎样才算合适,没有统一的标准.根据实践经验,一份问卷所包含的问题数目,应限制在20分钟能完成为宜.问题的排列原则是:先易后难,先事实,行为,后观念,态度,先封闭式问题,后开放式问题,同类问题尽量集中,以有利于答卷者思路的连续,可以互相检验的问题须分开,否则就起不到互相检验和印证的作用.

从一个引起被调查者兴趣的问题开始,再问一般性的问题,需要思考的问题,而将敏感性问题放在最后(将比较难回答的问题和涉及被调查者个人隐私的问题放在最后.)

要注意问题的逻辑顺序,可以将问题按时间顺序,类别顺序进行列框,由一般至特殊,循序渐进,逐步启发被调查者,使得被调查者一目了然,符合被调查者的思维程序,在填写的时候自然就会愉快地进行配合.还要注意问题与问题之间要具有逻辑性,连贯性,条理性,程序性,所提的问题最好是按类别进行"模块化".问题设置紧密相关,问题集中,有整体感,提问有章法.同样性质的问题应集中在一起,以利于被访者统一思考,否则容易引起思考的混乱.

在展开大型调查前,最好预先在小范围内进行测试.其目的主要是为了发现问卷中存在歧义,解释不明确的地方,从而对调查问卷进行修改完善,以保证问卷调查活动的目的顺利实现.

开展调查.在调查中,我们一般有多种方法,如开调查会,个别访谈,现场察访,统计调查,网络调查等.其中问卷调查作为一种省时省力,又能对事物进行比较全面系统的调查方法在日常工作中倍受青睐.

但其它的方法还有:

文献调查法,就是搜集各种文献资料,摘取与调查课题有关的信息的方法.

观察法,是指调查者带有明确目的,凭借自己的感觉器官及其辅助工具,直接从社会生活的现场收集资料的调查研究方法.

访问调查法,是指调查人员通过有计划地与调查对象进行直接的交谈来获取资料的调查方法.访问调查以口头交谈为获取信息的主要方式,基本上是一种面对面的直接调查.因访谈过程首先是人与人之间的交往过程,它的要害是人际沟通的技巧.

提问是访问调查的主要实施手段,访问技巧首先就是提问的技巧,提问成功与否是访问能否顺利进行的关键.访谈过程中提出的问题可分为实质性问题和功能性问题两类.

实质性问题是指为了掌握调查所要了解的实际内容而提出的问题,主要有以下几类:(1)客观事实类的问题.如姓名,性别,年龄,职业以及各种已发生过的事情.(2)行为和行为趋向类的问题.如"你购买过股票吗","你考虑过换一个职业或工作单位吗"(3)主观态度类问题.如"你喜欢哪一类保险""你如何看待当前的医疗制度改革"(4)建议性的问题.如"你对银行的服务有何建议"

功能性问题是指在访谈过程中为了创造有利的访谈气氛,或从一个话题转换到另一个话题时能对被访者起到某种作用的问题.它包括:(1)接触性问题.是为了与调查对象接触而提出的问题,一般是在谈话开始时使用,如先谈调查对象比较熟悉的一些方面来消除陌生感.(2)试探性问题.用于试探访问时间和对象的选择是否恰当等,以便确定访谈是否进行和如何进行.如"你在单位的工作忙吗"等.(3)过渡性问题.用于转换话题时,使谈话过程显得连贯和自然.如话题要转向家庭生活时,可提问"你下班回到家里后比较轻松吧"(4)检验性问题.用于验证前面所得到的有关问题的回答是否可靠.如关于家庭生活水平的调查,可以用家庭收入和家庭支出两方面的问题来相互验证.

访问的目的是为了得到资料.在访问调查中,资料是由访问者记录下来的,而做好访问记录需要注意以下一些技术和技巧上的问题:(1)记录内容.访问记录的内容不仅包括调查对象的谈话,还应包括调查对象的非语言交流及谈话的时间,地点,环境等.(2)有效地使用记录工具.一般访谈时通常采用笔录方式,而对于一些现场发生的,转瞬即逝的情况,则要及时进行拍照,录音或录像.(3)不能或不宜当场记录的访谈,要进行事后补记.补记时特别要注意实事求是,尽量记录原话而少作概括,以免掺入主观成分.

访谈过程中还要注意非语言信息.在人际交往中,不仅语言可以传递信息,同时人的仪表,举止,神态,周围环境等非语言因素也能传达一定的信息,有时是相当重要的信息.因此,在访谈过程中,必须重视非语言信息.从被访者的某些表情,姿势和动作来捕捉对方的思想,感情信息,访谈环境所蕴含的信息也不容忽视.

3.如何写作

在完成了调查工作之后,为了使调查的成果形成为文字,就要撰写调查报告.那么调查报告是怎样一种文章体裁呢调查报告是根据调查研究的成果写出的反映客观事实的书面报告.由于调查报告是调查与分析,实践与理论,客观与主观相结合的实用性文体,是从调查目的通向社会效益和经济效益的桥梁和工具,它在社会生活,经济活动和人类的其他实践活动中具有十分重要的作用.

调查报告的类别()专题型调查报告这是针对某个事情或问题撰写的调查报告.它能及时揭露现实生活中的矛盾,反映群众的意见和要求,研究急需解决的具体的实际问题,并根据调查的结果提出处理意见,或者对策,或是建议.()综合型调查报告它是以综合调查众多的对象及其基本情况为内容的报告.具有全面,系统,深入和篇幅较长的特点.它与专题调查报告的主要区别点就在于它的综合性上.它使读者可以从报告中看到事物的相对完整的鸟瞰图.()理论研究型调查报告这是以学术研究为目的而撰写的报告,它以收集,分类,整理资料并提出问题,报告结论为特点,大多发表在学术刊物上,或载于学术着作中.()实际建议型调查报告这是由于实际工作需要而写的调查报告,其主要内容是为预测,决策,制定政策,处理问题等进行调查所获得的材料及有关的建议.

具体说来:

标题是一种创造,一个好的标题能够引起读者的兴趣,鼓励人们阅读.标题必须清楚地说明是关于什么的报告,而且最好简短明了的强调重点并能引起好奇心和阅读欲.调查报告的标题一般只有一句话,有时可加上一个副标题.文字可长可短,但应该将调查内容概括出来.

目录是关于报告中各项内容的完整一览表.报告的目录跟书的目录一样,一般只列出各部分的标题名称及页码,如果内容较多,为了读者阅读方便,可以将细目也列进去.目录的篇幅以不超过一页为宜.在报告中,如果图,表资料比较多,为了阅读方便,可列出图,表的资料索引.索引的内容与目录相似,列出图表号,名称及所在报告中的页码.

摘 要是对调查报告的内容作概括性的说明.阅读调查报告的人往往对调查过程的复杂细节没有什么知识或兴趣,他们只想知道调查所得的主要结果和结论.因此,摘 要可以说是调查报告极其重要的一环.它甚至有可能是匆忙的读者唯一阅读的部分.由于这一部分如此重要,所以它应当用清楚,简洁而概括的手法,明确表述调查的目的,准确界定调查课题,简要说明调查中使用的方法和调查方案的设计,尤其是要重点突出调查的结论和建议.摘 要的语言应该做到通俗,精练,避免专业性过强的概念和技术性术语.详细的论证资料只要在正文中加以阐述即可.

摘 要的写作注意以下几点:

(1)不要简单重复标题中已有的信息,

(2)摘 要一般不分段,少用长句,无空泛,笼统,含混之词,

(3)一般不用数学公式,图表,术语,缩略语,简写,代号等,

(4)篇幅以不超过文章的10%为宜.

如今的问题是,不少学生将摘 要写成了引言,介绍自己开展此项调查的动机和思路,而不是介绍自己的调查结论.这一问题在调查报告中带有一定的普遍性,请务必注意.

调查概况是摘 要之后介绍报告的部分,告诉读者为什么做此调查,调查人员做了些什么以及怎样得出结果.这些问题可包括在3个子标题下:背景,目标和方法.

"背景"部分描述导致此项调查的因素,即调查项目的来源以及选择此课题的起因,包括简短罗列调研面临的问题.

"目标"部分叙述总体研究目的以及所包含信息的范围.只需用一,二句话简短的表达.

"方法"部分应该描述获得信息的方法,资料来源和抽样程序.根据主题或报告的类型,方法部分可长可短,详细描写可包括样本的描述,数据资料是怎样收集和何时收集的,数据资料是否权衡过,以及被访者的态度等.

调查结果构成报告的主体.它们提供调研人员收集到的所有相关事实和观点,调查结果部分的内容通常比较多,篇幅比较大.为了让阅读报告的人容易把握整个调查结果,在调查结果的报告中,一般要将所有内容分成若干个小部分依次呈现出来,每一个小部分分别给一个标题,它们分别与调查目的相对应,分别回答通过调查所要解决的问题.

最常见的有三种写法:即横向展开,纵向展开以及纵横结合展开.

横向展开:主要依照调查的内容来安排,以突出某一社会现象或问题的各个方面的内容.例如:一项关于某银行状况的调查可分为:员工状况,领导者状况,经营场所状况,经营状况,等等.

纵向展开:主要依照事件发生的时间先后来安排,以突出某一社会现象或问题的发展过程.例如:一项关于某保险公司发展的调查可分为:成立之初的状况,第一个五年的发展状况,第二个五年的发展状况,最近五年的发展状况,等等.

纵横结合展开:即上述两种方式的结合,并以一种为主展开.此种写法一般用于比较大型的调查报告.

结论建议.在这一部分写作者要说明调查获得哪些重要结论,根据调查的结论应该采取什么措施.结论的提出方式可用简洁而明晰的语言对调查前所提出的问题作明确的答复,同时简要地引用有关背景资料和调查结果加以解释,论证.

结论有时可与调查结果合并在一起,但要视调查课题的大小而定.一般而言,如果调查课题小,结果简单,可以直接与调查结果合并成一部分来写.如果课题比较大,内容多,则应分开写为宜.

作为一份调查报告,结论部分是极其重要的.它们为调查人员提供一个超越平凡信息的显示机会,这些平凡信息经常构成调研报告的主体,但结论却显示出报告的意义与价值.

附录.作为资料的附录有时可能是有价值的,用以证明调查的真实性和科学性并提供别人进一步研究可资借鉴的意义.它们可以包括问卷,信息来源,统计方法,详细图表,描述和定义以及任何相关的支持文献.附录不应该孤立

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调查报告写作要经过以下五个程序()确定主题主题是调查报告的灵魂,对调查报告写作的成败具有决定性的意义.因此,要注意:报告的主题应与调查主题一致,主题宜小,且宜集中,要尽量与标题协调一致,避免文题不副.()取舍材料首先,要选取与主题有关的材料,舍弃与主题无关的材料,使主题集中,鲜明,突出.其次,要经过鉴别,精选材料,不仅使每一材料都能有用,而且能以一当十.()拟定提纲这是调查报告构思中的一个关键环节.调查报告的提纲有两种,一种是观点式提纲,即将调查者在调查研究中形成的观点按逻辑关系一一地列写出来.另一种是条目式提纲,即按层次意义表达上的章,节,目,逐一地一条条地写成提纲.也可以将这两种提纲结合起来制作提纲.()起草报告这是调查报告写作的文阶段.要根据已经确定的主题,选好的材料和写作提纲,有条不紊地文.在写的过程中,要从实际需要出发选用语言,标点符号和表达方法,还要注意灵活地划分段落.()修改报告报告起草好以后,要认真修改.主要是对报告的主题,材料,结构,语言文字和标点符号进行检查,加以增,删,改,调.在完成这些工作之后,才能定稿向上报送或发表.

(1)调研报告最大的特点在于它的现实性,在于它与实际生活的紧密联系.

(2)做好调查研究有一定难度,但确实是我们认识社会不可或缺的环节.

(3)作为硕士论文,仍应注意一般学术规范的要求.即应该比一般的调研报告增加问题研究的背景,意义,以及国内外研究现状等内容.

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