本站原创这篇证据论文范文属于电子商务免费优秀学术论文范文,证据相关毕业论文格式,与电子证据采集的有效性相关电子商务论文标题。适合证据及电子及数据方面的的大学硕士和本科毕业论文以及证据相关开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
摘 要 ：电子证据是信息化、电子化进程中产生的一种新的证据种类,如何有效采集电子证据成为一个新的课题.人民银行在履职检查中也会遇到电子证据的采集问题,本文结合工作实践,对人民银行在检查中电子证据采集的有效性进行了研究和分析.
关 键 词 ：电子证据；采集；有效性研究
文章编号：1003-4625(2009)11-0112-02
中图分类号：F832.4 文献标识码：A
随着金融电子化、信息化的发展,人民银行在履行检查职能过程中需要采集的电子证据越来越多,如何有效采集电子证据,确保电子证据的有效性,成为工作中一个新的问题.
一、电子证据的概念和性质
电子证据即电子数据证据,也被称为计算机证据、数据证据、网上证据等.电子证据一般理解为电子数据形成的证据,通常是指在计算机或计算机系统运行过程中产生的以其纪录的内容来证明案件事实的电磁记录物.它是现代信息社会产生的新的证据种类.电子证据的承载介质包括硬盘、软盘、光盘等在内的计算机软、硬件,毫无疑问它具有一般证据所具有的客观性,既是可信的、准确的、完整的、符合法律法规的,同时它又具有自身的特殊性.
电子证据的产生、储存和传输,都必须借助于计算机技术、存储技术、网络技术等现代高科技设备和手段,具有高科技性；电子证据是通过看不见摸不着的计算机语言记载的,数据是以磁性介质保存,具有无形性；电子证据的数据以“比特”的形式存在,非连续的,改动、伪造不易留下痕迹,数据或信息被人为地篡改后,难以查清和判断,具有易改动性；电子证据因人为的恶意删除、误操作、电脑病毒、电脑故障等因素,都能造成电子证据的消失,具有易消失性；电子证据可以表现为符号、编码、文本、图形、图像、动画、音频及视频等多种媒体形式,具有多样性；此外,电子证据还具有直观性强、收集迅速、易于保存、传送方便、占用空间少、复制后可反复重现、便于操作等特性.
二、电子证据采集中面临的主要问题
(一)法律定位欠缺
我国《诉讼法》根据诉讼证据的不同表现形式,将诉讼证据分为书证、物证、视听资料、证人证言、当事人的陈述、鉴定笔录、勘验笔录七种,电子证据究竟归入哪类证据,归类的根据是什么,应如何定位法律法规没有明确规定,学术界研究的也比较多,从目前的研究和实际判例中,依据“功能等同法”的原则,更多的是将电子证据当作“书证”来使用,虽然实践中电子证据被默认具有证明力,但毕竟规避了具体的法律定位的界定.因此,为了给司法实务提供明确的法律依据,结束电子证据法律定位的现实规避状态,已成为证据立法迫切需要解决的问题.
(二)取证程序欠缺
目前《互联网信息服务管理办法》、《计算机信息网络国际联网安全保护管理办法》等网络管理法规中,对若干强制网络服务提供纪录和保存信息的电子数据取证进行了规定,2005年公布的《电子签名法》第八条规也对电子证据的真实性提出了具体要求,但这些法律都针对特定的某一方面,具有局限性.人民银行履职检查的对象金融机构本身属于电子化程度较高的行业,而我们对电子证据如何取证又没有明确的规定,因此,为确保人民银行履职的有效性,有必要规定相关的取证程序,以保证电子证据收集活动的规范性.
三、电子证据的采集与保全
为了有效采集电子证据,确保人民银行更好地履行职责,在对金融机构的检查中：
(一)丰富证据载体
一是筛选出电子证据.电子证据主要都是依附于人民银行的会计核算系统、银行信贷登记咨询系统、商业银行的业务系统等,这些系统的数据是非常庞大的,如反洗钱检查,对一个商业银行二级分行的检查,需要从20000条信息发现“可疑交易”；账户管理,对一个县级支行,也需要查阅100到500个账户.所以,在检查中,我们要通过认真的审阅、辨析,从规定的时间段、检查对象中,筛选出需要采集的电子证据.二是转换成有效形式.《关于行政诉讼证据若干问题的规定》(法释[2002]21号)第十二条第一款规定：“当事人向人民法院提供计算机数据或者录音、录像等视听资料的,应当提供有关资料的原始载体.提供原始载体确有困难的,可以提供复制件.”从中可以看出,对“计算机数据”等电子证据的采集,原则上要提供原始载体,因此,在检查中,一方面要将电子证据转换成电磁介质载体,通过磁盘、光盘,从系统中提取、下载数据,充分发挥电磁载体的快速、便捷、容量大的特点,及时存储电子证据.另一方面要转换成纸质载体,即“立字为证”,直接利用计算机系统的打印功能,将需要采集的电子证据打印成文字资料,与电磁介质的电子证据相互佐证.三是注重采集方式.在履职检查中,有些电子证据的采集,需要与其他数据一起集体下载,如征信管理检查,对“漏报”信息的处理,必须将一段时间的数据集体“打包”存储,然后与商业银行的信贷信息比照,通过数据前后延续的顺序,发现漏报的信息,因此,对这部分数据必须全部下载,确保证据的证明力.
(二)健全采集程序
相对电子证据的内容,证据的采集程序也是同等重要的环节.结合检查实践,采集电子证据具体步骤应坚持四个基本环节：
系统登录→叫查询数据→下载数据→有效存储
即：第一步由系统操作人员通过“用户名”和“”登录系统；
第二步由检查人员从规定时间段和检查对象中查询数据,搜寻需要采集的电子证据；
第三步由检查人员将发现的电子证据进行打印或下载,转换成其他载体形式；
第四步检查人员将采集到的电子证据规范化、合法化,进行有效存储,确保证据效力.
《关于行政诉讼证据若干问题的规定》第十二条第二款规定：“当事人向人民法院提供计算机数据或者录音、录像等视听资料的,应当注明制作方法、制作时间、制作人和证明对象等.”第六十四条规定：“以有形载体固定或者显示的电子数据交换、电子邮件以及其他数据资料,其制作情况和真实性经对方当事人确认,或者以公证等其他有效方式予以证明的,与原件具有同等的证明效力.”因此,在这个操作程序中,还要着重注意以下几个问题：一是整个过程,应由检查人员两人以上在场,从商业银行电子系统下载数据或打印,同时必须有金融机构工作人员两人以上在场.二是系统的登录必须是专门的系统操作人员进行,通过岗位职责的分工,维护程序的公正.三是下载前,保证光盘或磁盘的空白和真实.下载完毕,应进行有效密封,附住证据的名称、来源、证明对象、制作时间、制作人.四是下载或打印后的电子证据,要由检查人员和金融机构工作人员及登录人员签字确认,加盖单位公章.通过上述程序和注意事项,可以合法、有效采集电子证据,保证证据的真实性和法律证明力.
(三)增加辅佐证明
电子证据由于易破坏性和脆弱性,证明力相对较弱,大多只能作为间接证据使用,《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第七十条也规定：一方当事人提供的有其他证据佐证并以合法手段取得的、无疑点的视听资料或者与视听资料核对无误的复印件.从上述规定看出,视听资料没有其他证据佐证是不能单独作为认定事实的根据.因此,在履职检查中,我们应该在取得电子证据的同时,还要取得其他相关材料,来丰富证据.具体要求：一是形成证据链.要围绕电子证据中发现的问题,积极收集其他相关资料,与电子证据形成相互佐证的证据链.如检查中发现的“未经人行审批账户并支现”问题,除了从人民银行会计结算系统下载账户信息外,还要取得“支票”复印件、“银行账户申请书”等开户资料.二是记录转换过程.为了提高电子证据的证明力,在采集阶段,可以现场记录电子证据的转换步骤,必要时,可进行固定拍摄,录像记录采集操作的全过程.三是制作现场笔录.现场笔录是传统七大证据之一,在采集电子证据时,也可以通过询问当事人的方法,记录现场采集电子证据的过程,并按现场笔录的要求,由被询问人签字确认,确保法律效力.