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内容摘 要 ：本文认为,人民币要想成为全球储备货币,离岸人民币市场的增长与中国经济的巨大规模是支持人民币结算走向国际化的核心.国际货币体系的改革,维持世界经济格局的稳定,都需要人民币成为新兴的国际货币.推进人民币国际化进程需要从根本上摆脱美元对人民币的消极影响,消除不必要的外汇管制,制定稳妥的方针政策.
关 键 词 ：人民币结算 国际化 汇率 离岸市场
2003年9月起,中国允许在边境贸易中使用人民币计价和结算.2009年,中国开展跨境人民币结算试点,到2010年,试点地区已经扩大到全国20个省份.参与试点的出口企业近七万家,在一年中通过银行办理跨境人民币结算业务累计超过5000亿元.人民币要想成为全球储备货币,离岸人民币市场的增长与中国经济的巨大规模是支持人民币结算走向国际化的核心.在未来十年内,人民币国际化的步伐将会加快,适用范围也会日益扩大,并且足以挑战美元作为世界储备货币的地位.只要坚持实施正确的适合国情的政策方针,大力发展经济,到21世纪中叶,人民币将有潜力和美元、欧元并驾齐驱,使国际货币体系出现“三足鼎立”的格局.
人民币结算国际化的必要性
利用人民币进行国际贸易结算,是世界经济发展的趋势,也是中国在当今世界经济发展中所必然要选择的一条道路.
(一)有利于解决经济内外失衡的现状
面对我国经济内外失衡的现状,人民币结算国际化有望成为解决当前中国所面临的经济发展问题的关键.从增量上看,使用人民币结算商品、服务以及投资之后,中国双顺差中用外汇形式出现的一部分将不再出现,使外部失衡的压力得到缓解,减弱了外汇储备继续增加的压力；从存量上看,人民币结算的国际化有望从根本上降低中国对外汇储备的需要.中国的经济模式是以出口型为主,决定了中国数额庞大的外汇储备.而出口型模式的形成,与出口创汇、积累外汇储备等理念有着很深联系.但是伴随着人民币结算的国际化,以及人民币国际认可度和接受度的提高,就不用再维持庞大数额的外汇储备.
(二)促使企业规避汇率风险
使用人民币进行贸易结算,对于企业最大的好处就是规避因汇率波动所造成的风险,保证利润.在金融危机期间,美元的贬值趋势相当严重,企业如果用美元进行业务结算,同样数额的美元,在几周甚至几天之内,价值就会缩水.为了能够保证自己的利润,越来越多的企业愿意选择人民币计价作为自己业务结算的工具.这样,就将企业能够获得的利润锁定,同时也规避了因为汇率变动所带来的风险.在进行进出口收付款时无需进行兑换,节省了财务成本,企业可以将自己的资源及注意力放在产品的开发升级上面.
(三)促进国际货币多极化发展
人民币适用范围的不断扩大,以及其国际地位的提高,将逐步改变以美元为中心的国际货币体系,促使国际货币体系向多极化发展.要达成这一目标,要求我国必须要有发达的金融中心作支撑,形成人民币交易、结算、定价和风险管理体系.上海建设的人民币在岸中心与在香港建立人民币离岸中心相结合,彼此合作,互相促进,通过离岸市场的发展反向影响人民币汇率走势,逐步形成市场化的人民币汇率制度,从而推动人民币的可自由兑换,加快人民币走向国际化的进程.人民币结算国际化进程的深入,不仅影响当前国际货币体系的改革,也有助于形成众多国际化的货币组成的共同货币框架.
人民币结算国际化的现状
(一)结算领域集中在边境贸易、旅游消费和价值贮藏
目前,在边境贸易、旅游消费和价值贮藏等方面主要是使用人民币进行结算和支付.
利用人民币进行贸易结算在边境贸易中的作用越来越重要：中蒙边境贸易基本是以人民币进行结算；中越边境贸易使用人民币结算的比例达到了90%以上,并且中越边境已经开通了人民币银行结算业务,越南农业银行也开办了人民币储蓄业务.
在旅游消费方面,一些周边国家对人民币在当地流通开始采取默认态度,人民币结算的可接受度明显提高；即便是在欧美等发达国家,双币卡的使用也使人民币得以间接流通.
在价值贮藏方面,币值的也为人民币成为国际储备货币提供了坚强后盾.人民币成为一些国家和地区居民保值的重要币种,在马来西亚、韩国银行,人民币早已成为其储备货币之一.
(二)跨境流通规模日益扩大
香港是人民币跨境流通使用最为广泛的地区.人民币在香港地区可以通过多种途径进行自由兑换,是仅次于港币的第二大货币.我国港澳地区现今已经成为境外人民币的主要交易市场.2008年,我国台湾正式开放人民币业务.2010年,《中国-东盟投资协议》正式生效,标志着自由贸易区的如期建立,双边约有7000种产品享受零关税待遇,实现了货物贸易自由化,实质性地开放了彼此在服务贸易以及投资领域的市场.目前,与我国接壤的越南、老挝、缅甸和泰国北方地区,边境贸易中使用人民币进行结算的数额已经达到了90%以上.在新加坡、马来西亚、菲律宾等与中国贸易、旅游发展较快的国家,都已经拥有了一定数额的人民币流通.此外,巴基斯坦、蒙古和中亚国家在与中国的边境贸易往来中也大量使用人民币来进行结算.
(三)香港跨境结算流通量最大
2010年6月,国家颁布实施了关于扩大人民币贸易结算试点范围的政策,致使香港人民币贸易结算量增长迅猛,从2010年上半年的每月平均约40亿元,跃升至下半年每月平均约570亿元,带动内地支付到香港的人民币资金不断增加,成为香港人民币市场供应的主要来源.为了充分利用香港人民币资金存量,并为了给境外人民币持有者提供更加具有吸引力的投资选择,中国政府从2007年7月起开始批准内地金融机构到香港发行人民币债券,香港也因此成为第一个也是唯一的一个在内地以外的附属公司,并在2010年进一步扩大到跨国企业和国际金融机构.2011年1月,世界银行首次在香港发行5亿元两年期人民币债券,标志着国际社会对离岸人民币市场的认可,同时也将吸引越来越多的国际机构来香港发行人民币债券.