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中图分类号：F822 文献标识：A 文章编号：1009-4202（2011）01-089-01
2008年由美国次贷危机引发的全球金融危机给各国造成了惨痛的损失,而由此也引发了对国际金融体制改革的呼声.近日,美联储通过增加美国货币供给刺激美国经济的量化宽松政策,使得国际油价、金价等以美元计价的大宗商品均告涨价,国际热钱也纷纷涌向新兴市场和发展中国家,给这些国家造成通货膨胀和经济过热的压力.所有这一切使得人们的眼光又聚焦在了国际货币体系改革这一问题上来.由于美元所拥有的国际储备货币的霸权地位,其内部经济的风吹草动都会给世界经济带来巨大影响.为了防范和减少外部经济环境对我国造成的不良影响,加快推进人民币的国际化进程显得格外重要.
一、人民币国际化的必要性
(一)有助于减少外汇储备损失
我国长年的贸易顺差使我国积累了巨额的外汇储备,其中以美元计价的资产比重达到70%以上.这无疑使得中国庞大的外汇储备成为美国信贷危机的“人质”.近日,美国持续实施量化宽松的货币政策,引起美元贬值,稀释其对外债务.这种以邻为壑的做法使得我国的外汇储备面临大幅缩水的风险.因而,推进人民币国际化成为当务之急,以人民币作为贸易计价和结算货币,能够有效的减少和降低我国外汇储备所面临的外汇风险.
(二)降低中国企业所面临的外汇风险
我国企业进入国际市场的计价与结算大部分都是以美元进行的,这增加了中国企业面临的汇率风险、汇兑成本和进行外汇避险的交易成本.美元汇率的大幅波动使得我国企业的国际化进程面临不小的挑战.人民币国际化意味着更多的外贸和金融交易将由人民币计价和结算,中国企业面对的汇率风险将降低.
(三)敦促我国的金融体制改革
人民币国际化必须实现人民币的流出和回流.我们可以通过跨境贸易结算,货币互换等措施成功实现人民币的流出,而对于人民币的回流则更依赖于国内金融体制的进一步改革与完善.国际化货币回流的一种重要渠道是资本市场,也就是允许外国投资者投资购买人民币证券.从而,发达的资本市场,特别是债券市场的发展是货币国际化的坚实基础.这些都对我国的金融体制提出了更高的要求.
(四)提升国际地位,获得更大的政治经济话语权
中国已经是世界第二大经济体,但是在国际经济和金融领域,中国的发言权和影响力还远不能与之相称,这很大程度上与人民币缺乏国际地位有关.随着人民币国际化的推进,越来越多的国家和地区将使用人民币参与国际交往,这对于区域经济发展以及中国国际地位的提升起到了催化剂的作用.我国将在世界经济交往中获得更大的政治经济话语权,更好的维护发展中国家的利益.
二、人民币国际化的发展路径与现状
(一)人民币国际化的长远路径
在中期内逐步成为广为接受的国际贸易结算货币；在中长期逐步开放资本项下管制后成为越来越重要的国际投资货币；在长期内逐步成为储备货币.
(二)人民币国际化的发展现状
1．开展跨境贸易以人民币计价和结算
2009年7月2日,六部门发布跨境贸易人民币结算试点管理办法,我国跨境贸易人民币结算试点正式启动.2010年6月22日,央行正式宣布跨境贸易人民币结算试点范围扩大到20个省区市,同时不再限制境外地域,试点业务范围也明确包括“跨境货物贸易、服务贸易和其他经常项目人民币结算”.这一切都在为人民币走出国门铺设道路.
2．大力推进货币互换业务
自2008年底以来,央行先后与香港特别行政区及韩国、马来西亚、印尼、白俄罗斯和阿根廷等国政府货币当局签署了双边货币互换协议,总额达6500亿元人民币.从而为人民币参与国际贸易结算创造条件,提高人民币的国际化程度和国际地位,为人民币成为国际储备货币奠定基础.
3．发行以人民币计价的债券
2009年9月,财政部在香港发行六十亿元人民币国债,这是中国内地首次向海外投资者发行人民币主权债券.此举有利于充分利用境外流通的人民币,促进香港离岸人民币业务的发展以及扩大香港人民币债券市场的规模,还有助于增强人民币作为一种储备货币对境外投资者的吸引力,从而鼓励境外投资者更多地持有人民币资产,进一步推动人民币在周边国家和地区的结算和流通,提高人民币的国际地位.
4．允许境外机构进入银行间债券市场
2010年8月16日,央行发布通知,允许境外央行或货币当局、港澳人民币业务清算行、跨境贸易人民币结算境外参加行等三类机构投资银行间债券市场.投资资金可来自近年中国央行和境外央行开展货币互换安排,或开展跨境贸易人民币结算所得的人民币资金.这是目前跨境人民币自由结算取得的自然推进.在跨境贸易人民币阶段的初期阶段,政策放开尺度主要停留在允许增加人民币使用方面,但资金仍留在境外.现在,中国开始开拓渠道,以便使这些境外资金能回到大陆金融体系,从而逐步建立人民币境外的回流机制.
从以上的论述中可以看到,人民币国际化的进程正在有条不紊的进行中,我们应当谨慎以对这一过程中的许多风险与困难,逐步建立和完善人民币的流出与回流机制,充分发挥其作为贸易结算,投资以及作为储备货币的作用,从而实现国际化的发展目标.