中韩货币互换对双边贸易人民币国际化的推动作用

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摘 要：2008年,中国人民银行与韩国银行签署了协议,建立了定期为三年的两国货币互换安排,这次协议的签署是我国自经济危机以来第一次与他国签署货币互换协议,这次协议的签署意义重大,这是我国货币第一次通过渠道走出国门,这一举动对中国来说可谓是影响深远.本文首先阐述了中韩货币互换的背景以及相应的内容,其次分析了中韩货币互换对双边贸易的作用,最后探讨了中韩货币互换对人民币国际化的推动作,以供参考.

关 键 词 ：中韩；货币互换；双边贸易；人民币国际化；推动作用

前言：中韩两国签订了为期三年的货币互换协议,虽然此次协议并非我国与他国签署的第一份货币互换协议,但是基于该协议签订的背景与内容,仍然引起了国际关注,许多国内外学者也针对此次协议进行了研究.我国经济学家杨涛认为此次协议的签订是我国货币国际化发展的重要标志；中国社科院研究员张斌则认为此次央行的做法是十分明智的,这不仅能够稳定区域经济与金融,还能够进一步推进人民币国际化的进程；另外,经融学家谭雅玲表示,此次中韩双边货币互换协议签署更多的是基于两国之间间贸易发展的需求,所体现的是互补性,而仅凭借此次协议的签订并不能将人民币推向国家化这一高度.本文从中韩双边货币互换的背景着手,针对中韩货币互换对双边贸易及人民币国际化的推动作用展开讨论分析.

一、 中韩货币互换的背景以及相应的内容

(一)中韩货币互换的背景

随着经济的不断发展,货币互换协议已经成为世界各国进行贸易往来及金融合作的手段,货币互换协议为维持国际金融市场稳出了巨大贡献.而在金融危机的影响下,其所引发的流动性紧张给亚洲各国的贸易体系带来了困难与挑战.而韩国作为经济实力强悍的亚洲小国,在金融危机影响下,韩国的经济逐渐显现出衰退的趋势.也正是基于本次金融危机的深刻影响,使世界各国逐渐意识到单一的以美元为国际货币进行结算以及当做储备的弊端逐渐增大.在探寻经济危机发生根源的过程中,世界很多国家都提出了关于加强国际监管力度并实现国际货币种类多样化的意见.美国能够输出危机并战胜危机的关键因素之一在于其能够在不引起美元大幅度贬值的基础上,不断的印发美元,因此,货币互换就成为了世界各国抑制美元滥发的有效途径之一.在此背景下,中国受经济危机的影响相对较小,所以有责任也有义务发挥出自身的重要作用.在中韩两国签订货币互换协议后,韩国不仅能够向世界彰显其资源的强流动性,还能够有效的缓解韩元贬值所带来的不利影响,利于韩国经济的恢复与完善.

(二)中韩货币互换的内容

此次中韩货币互换协议中其互换的规模为1800亿元人民币和38万亿韩元,中韩两国能够在此货币规模内以本国的货币为抵押来换取等额的对方货币,这一协议的签署能够在自身出现危机时随时启动.货币互换协议已经成为了一种现代贸易中资产保值的重要手段,能够用来控制中长期汇率风险,从而实现规避汇率风险的目的.货币互换的特点只要有以下三点：首先,货币互换双方所支付的货币种类是不同的,其次,在此种交易行为下发生本金互换,最后,交易双方的利息支付可采用计息方式[1].此次协议的有效期为三年,如在双方同意的条件下,可以展期,其内容的实施只有在对方缺少必要本币运行流动的条件下的应急支持措施.中韩货币互换是我国与韩国央行之间的金融合作,其形式更加灵活,在启动方面也比较的方便.

二、 中韩货币互换对双边贸易的影响作用

(一)两国双边贸易都有此需求

一九九二年,中韩两国正式建交,两国的双边贸易也由此获得了稳定且强劲的发展.韩国自身的市场小,其具有竞争性的产品需要寻找市场出路以拓展自身的发展空间.而中国不仅有着丰厚的自然资源优势,劳动力资源也极为充足,大型的开发项目对韩国有着很强的吸引力,而韩国的资金技术以及市场都是中国经济发展所需,两国通过互换货币的关系来进行资源的整合,彼此经济实力不断的提高,其贸易伙伴的地位也得到了有效的确保[2].当前,中国已经成为韩国的第一大投资合作伙伴,同时也是韩国的第一大贸易合作伙伴,在对外贸易经济中,中国对韩国有着十分重要的作用.

(二)金融危机给中韩贸易带来了深远影响

自2008年,中国与韩国签署了货币互换这一协议以来,两国的贸易持续且稳定的增长.如2013年,全年贸易额为2161.1亿美元,比上年增长了14.2%,其中,中国对韩国出口1020.5亿美元,增长31.8%,自韩国进口1140亿美元,增长了9.3%.在全球经济危机的影响下,中国的对外贸易,包括在华的外企都受到了严重的打击,中韩贸易同样无法逃脱金融危机的冲击,如何改变这一局面成为中韩双方目前所面临的一大挑战.

(三)中韩货币互换对双边贸易的改善

在经济危机的大背景下,美元贬值是必然趋势,美元作为国际货币一旦贬值,无疑会对各国汇率及外汇储备造成巨大影响.为了解决这一问题,各国都纷纷采取了措施,按照相对固定或者稳定的汇率进行货币的互换,实行双边贸易计价预结算政策,正是抵御美元贬值,减小美元贬值影响的重要手段.另一方面,货币互换协议对推动两国双边贸易发展起着积极作用,能够有效带动两国经济投资,促进两国经济发展.此外,双边央行通过货币互换协议的方式来得到他国货币,将本国货币注入本国经济体系中,在进口方面可利用对方货币,支付对方进口商品,出口时可收到本币贷款,这有效规避了汇率风险,降低了汇兑费用,提升了双边贸易利润[3].另一方面,中国人民银行与央行签署货币互换协议,使央行的操作的自主性与灵活性大大被提高,这使得我国对应经济危机的能力被提高,更提高了本国对维护金融稳定的能力,推动了贸易投资的发展.

三、 中韩货币互换对人民币国际化的推动作用

(一)人民币区域性国际化进程推进

货币的国际化通常分为三个阶段：第一阶段是人民币在周边地区的现钞流通与使用,第二阶段是货币成为周边地区贸易与金融交易的流通货币,也就是实现了货币的区域化,这就意味着货币的国际化迈开了第一步,第三阶段是货币成为储备货币,也就标志着人民币正是实现了国际化.当前,人民币已在周边国家实现了广泛的流通,在发达国家也实现了有限度的自由兑换,人民币能够在经常项目下自由的兑换,但是资本项目仍然处于管制状态,这说明人民币已初步具备了实现国际化的一些特征[4].

(二)人民币国际化任重道远

货币国际化并非想象中那么简单,实际上人民币国际化仍然受到诸多因素制约和影响,其中最为重要的是中国的实体经济尚未强大到可以支撑人民币国际化的程度,此外,中国的金融体制也无法给予人民币国际化以有力的支撑,尤其是利率与汇率的形成机制问题.以上这些都限制了人民币的流通范围,进而制约了人民币国际化的进程,因此,人民币的国际化任重而道远.

总结：综上所述,中国人民银行与韩国银行签署了协议,建立了定期为三年的两国货币互换安排,对我国经济发展有着重要意义,此次中韩两国签署货币互换协议,无疑是人民币国际化的重要一步,人民币国际化已迈出第一步,但要想真实实现人民币国际化仍然有着很长的路要走,任重而道远.（作者单位：江西服装学院）