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日企的困境
目前.众多企业难以借到贷款,你也许会注意到这个事实：即使是世界上最大的汽车制造商丰田汽车公司,也难逃资金干涸的命运.
3月3日,日本政府罕有地拨出外汇储备救助企业.导致这一举措的原因是众多银行严控曾经非常容易获得的贷款,过去,正是在银行充裕贷款的助力下,日本经济才能在全球贸易中创造繁荣.
随着世界各大经济体的发展,日本银行136亿美元贷款中的90％流向商品贸易.然而,在信贷危机的,中击下,银行紧缩贷款,这使得日本政府扶持另一向进出口商宽延贷款的重要机构.过去,日本政府已经向众多金融机构提供数万亿美元资金.
虽然众多日本企业充裕,但是在3月3日,日本政府称会将1万亿美元的外汇储备借给丰田汽车公司、索尼公司和其他陷入困境的出口商,这个信号表明：不断深入的信贷危机已经开始侵袭最大型企业.
日本政府会向一家政府支持的银行提供大约50亿美元的日本外汇储备资金,这家银行将负责发放以美元结算的贷款.丰田汽车公司说,旗下丰田金融服务公司正申请一笔资金,以帮助丰田汽车公司向美国消费者发放更多的贷款.
日本财务大臣与谢野馨说：“随着经济危机的深入,我们认为日本的公司融资难题很快就会像国外那样达到顶峰.
与谢野磬还谈到,日本同样会将紧急贷款数额从1万亿日元放宽至1.5万亿日元(154亿美元),这笔紧急贷款的对象为陷入困境的国内企业.
情况的转变
在世界其他地区,众多企业也在抱怨类似的问题.韩国的一家小贸易公司职员边亨俊说：“我们拿不到美国银行的贷款.”他所服务的企业向美国的服装公司拿订单,然后将这些订单安排到越南和企业亚洲国家制作.
他补充道,这样做的部分原因在于借款困难.“像我们这样的出口商已经减少了70％的输美货运.”
在通常情况下,贸易融资被认为是零风险的.用于担保的就是货物本身,货物会偶尔在海运过程中丢失或损坏,但是它不会像房产价值或股价那样凭空消失.
伦敦汇丰银行全球贸易融资主管吉恩弗兰西斯兰伯特说：“贸易融资是最安全贷款方式之一,同时它很简单.”
美国密苏里州麦安迪公司是专业印刷设备制造商,该公司贸易融资经理杰夫奥顿说,随着全球经济萎缩,贸易融资的情况已经改变.去年12月,奥顿接到了一名巴西经销商的,首先听到了这个消息.
“嘿,我们在这里找到了一名采购商.”奥顿回忆起那名经销商说的话,同时,奥顿也听到不好的消息,那就是至少有总值1百万美元的三宗交易岌岌可危,因为“当地银行对这些不合适的交易进行了估价.”
为了挽回这些交易,奥顿仔细研究了客户的财政状况,并设法说服具有政府背景的美国进出口银行,向巴西买家提供一笔私人贷款的信用担保.
“特别是对那些与你相关的客户,你可以对其置之不理,你也可以帮助他们.”奥顿说,“但是,他们的境况不妙,所以你必须付出很多的努力.”
奥顿称现在出口大气候是他所见过最恶劣的,他还说自己非常幸运做成了巴西的交易.他认为,在不能够获得当地贷款的情况下,许多海外的潜在客户能做的就是简单地放弃交易.
贸易融资交易成本的变化突显了问题.举个例子,面向印度的出口融资贷款利率比伦敦银行间拆借利率还高5.5个百分点.
因此,印度的一个潜在客户与美国麦安迪公司商谈到一笔75万美元订单,但是该客户却不能够得到融资贷款.
奥顿说：“相比起之前我们没有能力获得第一名的位置,这些交易并不能算是失败的.”
政府的举措
国际贸易需求驱动性衰退的程度不断加深：例如,出口长期强劲的日本到今年一月为止,已经连续第四个月出现贸易逆差,自从1970年油价搅乱了它的贸易平衡之后,日本从来没有经历过如此长的贸易逆差.国际货币基金组织预期,2009年的全球贸易总量会收缩2.8个百分点,这是自1982年以来的首次紧缩.
近期,日本在一系列由各国和国际机构发起的计划中,积极复苏本国的私募市场.
日本最近得到了世界银行1亿美元的贸易融资担保,这笔资金将用于与世界银行有合作关系的新兴市场,对区域性保险业体系的贸易融资业务进行担保.在欧训,法国政府最近成立一个新的机构,对空中巴士公司制造的飞机进行65亿美元的出口融资,空中巴上是欧洲商业喷气客机制造商.而德国政府则通过一家私营保险公司,向出口俄罗斯的业务提供更多的资源.
世界出口信用机构,如进出口银行同样找到了出口融资的新方法.现在情况有了新的变化,这家机构过去只对一些私营银行的贷款进行担保,如今也直接向购买美国产品的非美国采购商发放贷款.去年,巴西的直升机采购商获得了该机构约1200万美元的贷款,同时,向美国购买农村电力设备的加纳采购商也得到了3.44亿美元的贷款.今年1月,它分别向迪拜和摩洛哥购买波音客机的采购商发放了一笔贷款,美国进出口银行贸易融资和保险公司的副总裁杰弗里 阿布拉姆森说,进出口银行是进行这些业务的首选.
他说：“政府授权给我们,不是让我们与私募市场进行竞争,我们的任务是让人们继续看好和从事贸易融资.”
链接
世界贸易组织的一名官员8月18日表示,受金融和经济危机的影响,全球贸易融资形势继续恶化,目前的贸易融资缺口已扩大至1000亿美元.
与四个月前相比,目前全球贸易融资短缺额增加了三倍.在去年11月份世贸组织举行的评估会上,专家们认为贸易融资缺口仅为250亿美元.
银行的流动性危机如今不但影响发达国家,也对新兴经济体造成冲击,包括亚洲的一些国家,如印度和韩国等.在这一形势下.银行和其他信贷机构都提高了进出口企业的贷款利率,同时增加了附加条件,致使贸易融资难度加大.
亚洲许多国家仍面临融资难题,而非洲国家更需要巨额融资支持.虽然银行信贷危机导致贸易融资难度加大,但融资需求下降也使全球贸易融资额减少,因为经济危机已导致许多国家出口大幅下滑.
(编辑：丘文敏)