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鼎亿投资公司在一份资料中这样介绍自己：公司成立于2010年9月1日,注册资本为6105万人民币,公司的核心业务主要用于发展大中小型企业,同时与国内各大银行成为合作伙伴、强强联手共同开拓金融市场,解决企业资金周转缓慢、银行红线、商户联保困难等难题.
投资公司真正的集资时间,始于2011年1月.鼎亿也以各种“项目”来提升员工和债权人的信心.
鼎亿投资公司一名业务经理（债权人称其为“高管”）表示,2011年,鼎亿一项“看得见”的项目是拍下了位于徐州市泉山区繁华地段的不良资产普一大厦,并改名为鼎亿大厦.
鼎亿原计划以1.35亿元拍下整栋楼,但由于楼里有些商户不同意,最终以9300万元价格买下大楼一到三层.
胡大胜曾向员工表示,计划装修后出租或转卖.他还宣称,一到三层价值3个多亿,有人要以2.8亿的价格买下,但他没同意.
鼎亿的名号也依次从“徐州投资公司”“江苏鼎亿投资公司”变更为“江苏鼎亿实业控股集团”.这名高管表示：“感觉公司发展得还挺好.”因此,满怀信心的他,像其他债权人一样,加上父母的18万元,一口气往里投了100多万元.
然而,除董事长跟他们宣传的公司“大项目”,即使是公司的业务经理、会计,也不清楚公司的具体运作和资金去向.
鼎亿在2011年5月1日拟定的一份《财务管理制度》规定员工,“严格遵守保密制度,不该看的不看,不该说的不说,不该听的不听.”
上述高管知道的是,鼎亿实业旗下金甲化工有限公司亦是收购而来,除收购价2700万元,鼎亿还投1000万元进行生产.
广告里的江苏鼎亿实业集团公司,致力于发展大中小型企业和5大银行合作,强强联手共同发展.公司旗下拥有徐州金甲化工有限公司、徐州九里开发有限公司、徐州惠君房产开发有限公司、徐州红楼商务娱乐有限公司等担保机构.
但除金甲化工公司和胡大胜老婆经营的龙顺喜相逢酒店,鼎亿实业旗下的公司或项目多数名不副实.
这名高管透露,九里开发公司、惠君房产公司本来是有的,但后来胡大胜又突然宣布“不跟他们合作了”.
债权人借据上显示,债权人投的款汇往一个叫“鼎佳贵贸易公司”的账户.
多名高管怀疑,这个公司仅为金甲化工公司进些原料,实为虚设.而鼎亿旗下另一个公司―东嘉装饰公司,则被人们怀疑是鼎亿的地下钱庄.
对于其宣称的另一项目徐州彭城饭店,这名高管表示：“别人早已经买了,实际上没有这个项目.”
年后,胡大胜宣布拟斥巨资扩建千佛寺,并经营“功德园”墓园,但胡大胜跑路的速度明显快于跑审批手续的速度.
鼎亿花大钱打造的金帝豪高级会所,还没赶上3月28日的试营业,公司却已群龙无首了.
直到老板跑路后,债权人们方才醒过神来,质疑鼎亿是金融.一债权人表示：“鼎亿是两条腿走路,一楼大厅,都是两分息,合法合规.楼上拉的存款,类似金融,有业务员、经理、高管,分上线下线,下线业绩算上线的,到什么业绩坐什么位子.”
鼎亿有25名业务经理,每个业务经理下线有多名业务员,并且有着森严的分配方案和业务考核晋级制度.从业务员到业务经理,业绩越高,提成越高；其中,业务员最高提成可达6%.鼎亿规定,“业务员业绩连续三个月达到300万以上,在本部门晋级使用；业务经理业绩连续三个月达到1000万以上,或连续三个月超过其他部门总体业绩,经董事会批准晋级使用.业务经理连续三个月业绩未达到100万或末尾者,降一级使用；部门经理本部总体业绩连续2个月低于其他部门业务经理或业务员,总业绩连续2个月未达到1000万则降级使用.”
业务员和业务经理集资对象基本为亲朋好友,通用的借据里注明“本借据只限于内部员工及亲朋好友使用”,并“由第三方徐州金甲化工有限公司作为担保”.给借款人的利息,均通过“高管”账户支付,董事长秘书将钱打给高管,高管再往下分,通过会计打利息.
据徐州市局经侦大队内部人士私底下向债权人透露,目前警方正在核账,鼎亿账目混乱,不好核查.“例如,总涉案金额为10亿,胡大胜只认5亿.胡大胜说了三部分资金流向,支付利息、高管提成、公关费用.到账的钱,胡大胜每月按业绩再打到各个高管的账户上以资激励,一层一层地拿回扣,这样账就乱了.”
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金融新动向
2011年以来,全国多个地方曝出了各式各样的金融案例.
广西来宾以“国家整合民间资金做投资”为名义的骗局,吸引着来自全国各地不明真相的民众；
江苏南通“E玛国际”组织以销售“E玛国际”电子股权为名,采取双轨制模式发展下线,吸收资金1．06亿元；
天津天凯新盛股权投资基金有限公司以手段结合时新的PE（私募股权投资基金）概念,从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资10余亿元等
“与传统的相比,新式金融模式呈现出一些新的特点.”中国反协会创办人李旭说,已由产品变为“资本运作”,以“富人俱乐部”、PE项目等为名,以高额回报为诱饵,骗取钱财.
与此同时,参与者的层次更高、投资更多,既有不少知识分子、公司白领、退休干部等参与,也有浙江、江苏、山东沿海的一些老板置身其中.“不只是穷人玩的游戏,而在向高投入、高智商、高学历‘三高’方面发展.”李旭说.
金融的包装也更加隐蔽、更具欺骗性.
与传统不同,金融没有实体性产品,依靠下线的高额加盟费来获利.但与传统一样,花样翻新的金融抓住存在于人们内心的“快速发财”心理,着“一夜暴富”的神话.
（据新华社）