天津滨海新区金融生态评估

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摘 要:金融生态建设是一项长期性、系统性、社会化工程.本文通过建立指标体系,对天津滨海新区金融生态进行评估,以期进一步发挥金融生态建设在区域经济运行中的重要作用.

关 键 词 :滨海新区;金融生态;评估指标

中图分类号:F832 文献标识码:B 文章编号:1007-4392(2011)06-0012-03

一、金融生态评估指标体系

(一)指标体系结构

参照生态学对生态系统的分析,根据自然生态系统的构造原理以及自然生态系统长期演化的结构特征和功能特征,金融生态系统由金融生态内部系统及其赖以存在和发展的金融生态环境构成.金融生态内部系统主要是指经济金融发展运行状况,金融生态环境则指金融主体在其中生成、运行和发展的经济、法制、社会、文化等体制、制度环境.本文研究设计的指标体系包括经济基础、制度环境、信用体系、社会保障和金融主体5个项目层,13个子项目层和32个原始指标(见表1).

(二)评估方法

1.原始数据标准化和正向化处理.由于各指标对应的原始数值在量纲上不统一,以及指标体系中正向指标与逆向指标同时存在,需将原始数据标准化,以消除数据之间量纲不一致和数量级差异大等现象,并在此基础上,对逆向指标的数据进行正向化处理.

2.评价指标综合采用因子分析法.因子分析法是一种把一些错综复杂的彼此之间是有机联系的变量归纳为少数几个公共因子的多元统计分析方法,采用定性信息定量化的途径使复杂的问题变得明朗.本文采用因子分析法将数个评价指标综合,构建多因素综合模型,试图更为全面地评价新区金融生态环境现状.

3.各层次权重的确定及指标得分计算.将标准化后的指标值进行因子分析,在因子旋转的基础上,得到各主因子得分,再利用各区域的主因子得分计算综合因子得分,具体方法是:由回归估计出的因子得分,以各因子的方差贡献率占总方差贡献率的比重作为权重进行加权汇总,得到金融生态整体得分.

二、滨海新区金融生态评估结论及分析

(一)新区金融生态运行情况

1. 经济基础.经济基础是金融生态系统繁衍生息的物质载体.新区经济健康平稳增长,2010年新区实现地区生产总值5030.11亿元,同比增长25.1%.投资和消费需求持续增大,全年实现固定资产投资3352.71亿元,同比增长34%;社会消费品零售总额567.42亿元,同比增长23.8%.外贸进出口总额586.71亿美元,同比增长27.7%;工业总产值10653.55亿元,同比增长33.2%;港口货物吞吐量4.13亿吨,同比增长8.4%,集装箱吞吐量为1008.62万标箱,同比增长15.9%;财政收入平稳增长,共实现财政收入1006亿元,同比增长36.1%;社会收入显著增加,工业企业全年实现利润总额901.04亿元,同比增长80.1%.

2. 信用环境.良好的信用环境,可以有效降低银行贷款的信用风险,提高区域金融市场资源配置的效率和质量.近年来,新区政府高度重视信用环境建设工作,各相关部门通力合作,通过开展各种信用环境专项治理活动,促使新区信用环境逐步得到改善,信用意识明显增强.2010年,新区企业数量995份,同比增长28.06%;企业年审数量3256份,同比增长10.86%;企业查询数量369份,同比增长22.19%;个人查询数量有了较大突破,共查询2809份,同比增长12.36%.

3. 制度环境.制度环境是金融有序运行的外在约束条件.2010年,新区行政干预力度加大,财政收入同比增加36.10%,占到GDP比重的20.00%.市场化进程加快,非国有化率进一步增加,非央企在企业中的占比为78.98%.受金融危机影响,对外开放程度有所下降,直接利用外资额占GDP的比重为15.41%,同比下降了3.39个百分点;实际直接利用外资额占GDP的比重为9.27%,同比下降1.06个百分点;外贸进出口总额大幅增加,占GDP的比重为77.25%,同比上升了41.93个百分点.

4. 社会保障.作为外部环境的构成要素之一,社会保障是对制度因素的补充,在一定程度上影响着金融的有序性、稳定性、平衡性.近年来,新区在营造良好的投资环境的同时,高度重视社会民生,社会保障事业取得了大幅进展.2009年,新区发放安置事业费3969.9万元,同比增长33.93%;发放抚恤事业费2388.8万元,同比增长20.04%;发放社会救济费9236.7万元,同比增长17.33%.

5. 金融主体.金融主体是金融生态内部系统的核心要件.截至2010年末,新区共有银行机构37家,其中,中资全国性大型银行16家,中资全国性中小银行18家,外资银行10家,区域性银行3家.新区银行业资产总额达到5915.16亿元,比年初增加1134.82亿元.金融机构本外币各项存款余额3610.81亿元,同比增长16.98%;各项贷款余额3535.76亿元,同比增长19.74%;贷存比为97.92%,资金运用效率有了较大幅度提高.2010年共发放个人消费贷款192.29亿元,同比上升43.88%.

(二)新区金融生态评估分析及结论

1. 金融生态评估分析.区域金融生态受到经济基础、制度环境、信用环境、社会保障、金融主体五个要素的共同影响.利用因子分析法对32个原始指标进行投影分类,根据累计贡献度提取三个主因子2,这三个因子代表金融生态的三个维度.

主因子F1在经济基础、金融主体准则层18个指标上载荷矩阵因子较大,定义为金融生态基础性因素.该因素主要反映经济金融运行状况,是金融生态内部系统的核心构成部分,该因素所占权重最大,达到65.57%.新区金融生态基础性因素得分呈现逐年递增态势.

主因子F2在制度环境、信用体系和社会保障准则层10个指标上载荷矩阵因子较大,代表金融生态内部系统运行的外在环境,定义为信用及基础制度因素,该因素的权重为22.71%.受国际金融危机影响,信用与基础制度建设有所停滞,2008年度该因素得分为负,随着国内经济形势转好和新区经济的强劲发展,2010年度该因素得分为正.

主因子F3在金融主体等准则层中流动性、金融发育、盈利性等4指标上载荷矩阵因子较大,定义为金融脆生性因素.金融脆生性是金融生态系统非自然演进和非均衡性的集中体现,代表金融体系的风险因素,从侧面反映金融生态复位和正常演进的调节能力,该因素的权重为11.72%.金融脆生性因素在2006年为正,2007年为负,脆生性因素反映金融系统风险,该因素提前于信用与基础制度因素为负,对金融危机具有一定警示作用.

2. 金融生态评估结论.金融生态定量分析评估研究结果显示:近年来,滨海新区金融生态内部系统的核心要件不断健全,金融生态内部系统运行的外在环境持续改善,金融生态复位和正常演进的调节能力稳步提高.从综合得分3来看,2010年新区金融生态综合得分为97.28分,比2006年提高了47.41%.新区凭借良好金融环境吸引和聚集了众多海内外金融机构,金融机构体系日益健全,金融市场比较发达,金融创新日趋活跃.随着新区经济基础的进一步稳固发展,金融生态环境将得到持续改善.

三、推进滨海新区金融生态建设的建议

(一)明确工作目标,完善考评体系

明确创建金融生态城市的指导思想、工作目标、内容措施及部门创建职责.建立健全金融生态考核指标和评价体系,逐步完善滨海新区金融生态报告的定期披露制度,使金融生态评估报告成为外界了解新区经济运行环境的重要窗口,成为地方政府改善金融生态环境的强大推力,成为信贷资源配置的参考依据.


(二)建立健全“三个机制”

建立部门协调联动机制,通过组织会议、高层论坛、数据交换等形式,加强部门间的沟通协调,实现信息资源共享.建立重大事项磋商机制,对有关经济规划、产业布局、金融运行、风险处置等工作中的重大问题进行联合调研,提出切实可行的政策建议.建立金融创新推进机制,利用新区先行先试的政策优势,推进金融市场、金融机构、金融产品和金融体制等方面的改革和创新.

(三)加快社会信用体系建设

人民银行要在建立健全金融稳定协调机制的同时,以信用体系建设为主要抓手和突破口,大力推进金融生态建设工作.做好企业和个人信用基础数据库建设工作,积极采集地方工商、税务、法院、、海关、社保、技术监督、公积金、邮政、公用事业服务等单位或部门的企业和个人信用信息,实现地方非银行信息共享.以信用体系为平台,会同政府有关部门开展重点项目融资推介、金融产品推介、银企洽谈、金融论坛等活动,搭建政银企多赢平台.

(四)完善经济金融良性互动机制

加大金融机构引进力度,提高金融要素集聚水平.建立和完善功能齐全、结构优化、与国际接轨的金融市场体系.创新金融产品,促进金融资本和产业资本、科技资本的融合.建立“一个体系,三个平台”,即新区征信体系、政府投融资平台、支付结算平台和产权交易平台,有效整合区域金融资源.加强执法力度,综合运用行政、经济、法律、舆论等多种手段,加大对企业和有关人员逃废金融债务的追讨和打击力度,切实维护金融债权.

(责任编辑 李西江)

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