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“金融服务,尤其是综合性金融服务,涵盖的东西非常多,往往不是一家机构可以完成的.新沃资本要把自己打造成做综合金融服务提供者,也要与外部机构协作,通过与国内外多家金融机构、实业企业建立战略合作关系,依靠自己的合作者网络为客户提供综合性金融服务.”
曾就职于银行、券商、基金、保险、金融租赁等多个金融子行业的新沃资本董事长朱灿,看到了很多大型金融机构难以服务的投融资需求,他向《融资中国》记者直言,“我觉得可以做一些事情,这是我出来创业的主要原因.”
金融控股集团
2010年6月,新沃资本控股有限公司成立,创办三年来,已经初步形成包括金融板块、地产板块、实业板块、国际板块的金融控股集团架构.其下设新沃国际、新沃基金、新沃资管、新沃金融、新沃置业、大连君泰等全资子公司,控股新沃司浦林、中科新沃,同时参股多家企业.旗下管理基金30余只,累计资产管理规模已超过100亿元.
朱灿向《融资中国》记者表示,这个集团架构的核心在于产业与金融的结合.
在新沃资本的架构中,金融板块包括现有的夹层基金、PE基金等业务,以及正在战略性介入的某些牌照业务；地产板块,主要在国内一些重点城市、沿海城市进行房地产开发,基于“精品地产”的定位,对城市、项目进行严格筛选；实业板块,主要关注环保、大健康、TMT等领域,针对不同的投资机会,既可以PE投资的方式介入,也可考虑以实业投资的方式去深耕某些细分领域；国际板块,与国外几家大型金融机构进行了深度接触,共同设立基金,投资于海外房地产及相关金融产品.
目前,地产基金和夹层基金是其主要赢利点.新沃资本已经连续两年位列“中国最具实力房地产基金TOP10”,所投项目主要分布于北京、上海、杭州、天津、大连、长沙、西安等全国重点城市,物业类型包括住宅、商业、写字楼等.地产业务板块,已在福建、大连等地开发了福建滨海国际旅游城项目、大连金融总部基地项目等,未来的房地产业务则主要集中在全国几个重点城市及沿海城市.而占据主营业务另半壁江山的,是夹层基金,新沃资本在基金层面做了优先、劣后的设计,以股债混合的方式进行投资.PE基金业务则是新沃资本未来极其看好的增长点.目前其团队已看过的项目有几百个,已投资项目有十余个.新沃资本还设立了两只TMT基金,规模各2.5亿元,总计超过5亿元,分别与广州市政府、大连市政府合作成立.
朱灿透露,2013年新沃资本的各项业务均取得了较大进展,既有新基金募集完成,已设立基金的投资也都按计划在进行,也有项目实现了顺利退出.
探索者的考验
对于探索者而言,没有随随便便的成功.
朱灿有过“两天内北京、香港、深圳、广州、上海五地,五味杂陈,冷暖自知”的时刻,也有过“起点自不知,终点不自知,莫问前程”的感慨.
他叹息“做几笔大单生意不难,而打造一个优秀团队实在不易”,也不吝分享自己的经验,“这三年多来,关于创业的最大感受是：金融界的创业者要始终保持创新精神.”
新沃资本在设计基金产品结构时,曾引入第三方以加强风险防控.在寻找项目时,曾与券商合作,与券商、银行共同组成联合调查团,进行尽职调查.在投资时,多采取债权和股权相结合的方式,债权、股权按一定比例搭配,或使用可转债.在退出时,多采用并购方式.
桩桩件件的创新背后,是其基于市场现状及新沃资本自身条件所做的深入思考.
“引入第三方来对基金投资进行担保,更大的意义在于集合各方的专业判断,做好投资风险管控.”朱灿如此解释在发行基金时引入第三方做风险防控.
而言及以何种方式退出,他则强调,无论哪种方式退出,投资机构的关注点应该放在给项目、给被投资方带来增值上,这是基础.他从面对的对象来看退出问题,“IPO退出,被投企业要面对的是上市审查机构及公众投资者；并购退出,要面对主要是专业投资机构或者业内相关企业.从这个角度去讲,并购退出的优势在于,专业投资机构对项目比上市审查机构有更多的容忍性――如果专业投资机构相信企业的价值,它就会考虑并购,而不会以上市的条条框框去审查这个企业.”
朱灿向《融资中国》记者表示,“创业初期的机构,规模小,品牌弱,在常规业务方面的竞争力与大型金融机构无法相比,但其优势在于创新、在于灵活,以创新的方式去满足大机构所不能满足的市场需求.我认为,这是创业初期金融机构的生存发展之道.”