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3月的北京,风中虽仍有寒意,但和煦的阳光、吐绿的嫩草,无不昭示着春天的来临.
3月11日,“”正如火如荼召开之际,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会联合中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国光大银行举办“金融理财在中国”第二届国际论坛暨金融理财师培训开学典礼,来自国际CFP理事会、香港、中国台湾的业界专家与中国内地的金融理财专家齐聚京城,共同探讨金融理财在中国的发展机会与面临的问题,充分共享业内的先进经验和智慧.这是继2004年11月8日首届国际论坛之后,国内最高规格的又一次理财盛会.
“21世纪什么最贵,人才!”用葛优在电影《天下无贼》里的这句感慨做此次论坛的注脚再合适不过.从去年11月到今年3月,不到半年的时间里两次举办高规格的论坛和培训,正说明了国内金融理财人才的紧缺.中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒先生在论坛上首先发言.他指出,到目前为止,中国大陆除了中国金融理财师标准委员会外,还没有一个机构是国际CFP组织的联系机构,也还没有一家教育机构有本土化的CFP的教育培训资格,中国大陆也还没有一位获得了本土化CFP资质的专业人士.
怎么解决CFP资源的稀缺和中国理财市场对专业人员的急迫和庞大需求矛盾,建立一个符合中国国情,结合中国金融特点的中国CFP体系?刘鸿儒认为,本土化是CFP所奉行的一项基本准则,这是由各国的税务、法律、金融环境的不同所要求的.我们要充分借鉴国际上的先进经验,抓紧打造和细化本地化的中国金融理财师认证标准、职业道德准则和标准操作流程.分阶段开展培训,先从金融机构内部选人办学,然后面对全社会招生,逐步推广本土化的CFP体系.
专程从美国赶赴北京的国际CFP理事会总裁Neol Mayer认为,在CFP推广过程中,除了重视专业素质培训外,建立职业化的道德准则非常重要.他强调,CFP的最大特色就是将客户利益放在首位,因为其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议,保证客户财务独立和金融安全.客户具有隐私权,这就要求CFP持有者有义务给客户保密,这彻底符合“客户利益最优先”的要求.
“”期间,在北京见到台湾和香港的理财专家觉得格外亲切.来自台湾的CFP标准委员会秘书长刘凯平先生认为,随着两岸三地经济关系的日益密切,互相之间的经验交流尤为重要.他详细介绍了台湾的CFP认证制度现状.CFP在台湾叫理财规划顾问,重点在规划.从台湾CFP标准委员会2003年11月份成为国际CFP组织的正式会员到现在,台湾推广CFP理财顾问的路走得并不长.在台湾要通过CFP认证资格非常难,也许在全世界都是最难的.2004年9月举行的第一次考试,1217人参加了五门课的考试,平均每课及格率为35%,五科全部通过的仅为44人,通过率不到4％.而且他们还要参加今年6月份的第六门考试,通过者才能取得CFP资格认证.
在谈及CFP认证制度在台面临的挑战时刘凯平说,规范和推广CFP经验不足,台湾金融机构参与不够积极,讲师严重不足,教材不够完整,题库成本过高等是影响CFP在台发展的几个主要原因.特别是在谈到金融机构的参与方面,刘凯平称赞内地这一点做得非常好.第一期、第二期培训班都得到了国内各大商业银行的大力支持.
相对于国内一些CFP刚刚起步的城市而言,香港引进CFP的时间要早一些.据来自香港的财务策划师学会副会长麦永光先生介绍,目前香港有1438位CFP,而市场估计实际需要人数为7000到8000人,人才出现严重的供不应求.麦永光先生说,在香港,要取得财务策划师认证资格也并不容易,除了要先修毕有关课程外,还要参加包括保险、投资、税务、退休计划及综合理财策划等内容的资格试.自资格试由美国引入香港3年多来,平均合格率只有约36%.
正是因为通过CFP认证的难度很大,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会在开展CFP培训时挑选学员十分严格.第一期和本期学员都是从国内各大商业银行近千名报名者中通过严格考试筛选出来的精英.参加论坛的中国人民银行金融研究局局长唐旭,中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国光大银行等四家银行的主管副行长一致认为,随着国内以商业银行作为龙头个人理财业务管理日趋完善,缺少合格的金融理财师已成为制约国内理财业务发展的“瓶颈”.积极参加CFP培训,打造出一批业务精通、素质过硬的理财专家,十分重要和迫切.这些经过培训的学员将成为国内各金融机构特别是商业银行发展理财业务的高级人才.
据悉,前两期培训班学员有望参加今年举办的第一次中国金融理财资格考试.中国首批注册金融理财师将在他们中间诞生.