沈阳建设东北金融中心问题

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[摘 要] 金融是现代经济的核心,构建多层次、功能互补的金融中心,对促进区域经济协调发展具有积极和重要的意义.本文阐述了东北金融中心对东北经济的推动作用,并提出建设沈阳为东北金融中心.在对沈阳金融业发展的基础条件进行分析的基础上,就如何引导沈阳金融业发展,将沈阳建设成为东北金融中心提出了对策建议.

[关 键 词 ] 沈阳 东北金融中心

一、东北金融中心的内涵

金融中心是一个特定城市或地区各类金融机构聚集的市场.它本质上承担的是金融中介功能,但这种中介功能又不同于金融机构的中介功能,它是为金融机构提供集中交易和清算的场所,是资金往来的交汇点和集散地.金融中心往往诞生于金融业高度集中、集散资金的融通功能极强、金融业务辐射范围远超金融中心所在地区的经济中心城市.

区域金融中心应拥有相当数量的金融机构,以及与其配套的支持服务设施,能提供多方位的金融产品服务,极大地便利了资金的运用、调度和债务的结算,为扩大投资和贸易创造条件,能对某一区域的经济发生影响.区域金融中心的构建使一定区域内的资金有了集散地, 为中心区和其他区域各产业的发展提供丰裕的资金支持, 并在这些资金融通过程中促进地区乃至全国金融业的快速发展.

构建东北区域金融中心,是振兴繁荣东北区域经济的重要内容.东北金融中心将发挥资本集聚和辐射功能,通过资金融通,资本运营来实现资源在东北地区甚至全国范围的优化配置.振兴东北的目标,离不开现代金融手段、金融工具和金融市场体系的支持,因打造一个具有较强资金集聚效应并能辐射整个东北的区域性金融中心已刻不容缓.

二、沈阳建设东北金融中心的基础条件分析

1.经济发展状况

沈阳市是国务院确定的东北中心城市,是辽宁的政治和经济中心.在经济实力上,2009年全市地区生产总值实现4359.2亿元,同比增长14.1%,社会固定资产投资3676亿元,增长22.2%,社会消费品零售总额实现1778.6亿元,增长18.1%,实际利用外商直接投资54.1亿美元,增长2.3%,地方财政一般预算收入完成320.2亿元,增长10%,规模以上工业增加值实现2017.5亿元,增长19.1%.城市居民人均可支配收入18560元,农民人均收入9129元,分别增长9.1%和14%.人均GDP约9300美元,已接近发达国家人均水平.近几年来,特别是实施东北振兴战略之后,沈阳市GDP年平均增长幅度及地方财政收入的增幅,均位居国内副省级城市前列.2010年4月,经国务院同意,国家正式批准设立沈阳经济区为新型工业化综合配套改革试验区.据《沈阳经济区新型工业化综合配套改革框架方案》,沈阳经济区经过5-10年的努力,实现目标之一即为建设国家新型产业基地重要增长区,打造具有国际竞争力的先进装备制造业基地,高加工度原材料工业基地,全国重要的技术研发、转化、创新基地,东北地区现代商贸、物流、金融中心.

2.现有金融机构

据统计,截至2009年11月初,沈阳市已有分行级以上银行业金融机构34家,其中包括外资银行沈阳分行5家,外资银行代表处5家.2008年,全市分公司(分行)以上金融机构总量已达85家,业务辐射范围延伸到沈阳经济区、东北三省和环渤海地区,金融网点1100余个,从业人员5万余人.全市本外币各项存款余额达到5400亿元,贷款余额3300亿元,各银行机构票据交易量占东北三省的2/3,货币回笼量居国内各大城市之首,银行存贷款余额占辽宁省近1/3,贷款余额占东北三省近1/5.2004年12月1日中国银监会宣布,沈阳提前一年向外资银行开放人民币业务,这是沈阳银行业对外开放新的里程碑.沈阳的金融资源在全国也处于领先地位,在全国14个副省级城市中,沈阳市银行业的存款、贷款数额都排名第六.目前,沈阳已成为东北地区的票据中心,股票市场活跃,也是国家在东北经济区进行金融宏观调控的中心.

3.一区一街的建设

“一区一街”,“一区”是金融商贸开发区.统计数字显示,沈阳金融商贸开发区已经成为东北地区单位面积投资强度、利用外资、财政收入和资金吞吐量最高的地区之一.沈阳金融商贸开发区已经形成了门类齐全、功能完善的金融市场体系,业务规模不断扩大,成为东北三省最大的货币信贷中心和票据处理中心,也是东北地区货币集散地和货币储存调拨中心,拥有沈阳联合产权交易所等东北地区最活跃的资本市场. “一街”是金融街,金融街发展的重点是精心打造“两大平台”,即“沈阳国际投融资交易服务中心”和“金融服务外包基地”.沈阳金融街由于与金融商贸开发区错位发展,已迅速成为沈阳新兴金融服务业聚集区:各类银行营业网点167家,占全市总数的15%,国内商业银行和政策银行区域性总部6家,占全市总数的38%,证券公司及营业部24家,占全市总数的36%,保险机构及网点55家,占全市总数的39%.

4.金融市场的建设

沈阳搭建起了国有产权、金融资产、权益性资产、投融资服务、私募股权等五个交易服务平台和覆盖全省的市场网络.目前沈阳产权交易所市场规模和经营业绩在全国产权交易市场体系中位居前列,成为沈阳市多层次资本市场的重要组成部分以及建设东北区域金融中心的重要支撑和载体.2009年11月7日,“东北亚大宗商品交易所”组委会在沈阳成立.它将在中国形成南有南宁“东盟大宗商品交易所”、北有沈阳“东北亚大宗商品交易所”的产业金融大格局.2010年9月16日,东北首家黄金交易中心-北京黄金交易中心沈阳营业部落户沈阳金融街.目前,设立全国性钢材期货交割仓库和沈阳钢材期货交割中心建设项目准备工作基本就绪,渤海商品交易所东北交易中心、上海石油交易所东北交易中心进展顺利.同时,沈阳正与黑龙江、吉林、内蒙古等省级产权交易机构沟通,商讨成立股份制的东北产权交易机构,共同构建覆盖东北地区的一体化产权市场.多项金融要素市场建设的启动是沈阳市东北区域金融中心建设的坚实内核.

三、沈阳建设东北金融中心策略建议

1.健全、完善现代金融体系

在建设东北区域金融中心的过程中,应以金融商贸开发区为依托,以沈阳金融资源为平台,把建立“国家优化金融生态综合试验区”作为切入点,进行综合改革和创新探索,进一步完善现代金融体系,强化东北区域金融中心的功能.积极引进总部金融机构,鼓励和引导各种金融机构在沈阳设立地区性总部,使其成为金融机构总部聚集的高地.支持企业集团财务公司、信托投资公司、汽车金融公司等非银行金融机构发展,推动金融机构间的业务合作.发展中介服务机构,完善会计事务所、律师事务所、资产评估机构等基础类中介机构,发展证券投资期货咨询、证券资信评级、保险经纪、代客理财服务等金融中介服务机构,建设与金融业务密切相关的企业贷款担保机构、资信评估机构、风险投资服务中介体系.整合地方现有金融资源,提升地方金融整体实力,增强金融辐射能力.鼓励地方金融机构通过相互参股、并购等方式,培育区域性金融控股公司,开发跨市场的金融业务,引导各类金融机构加大制度、机制、产品和服务创新力度,提高金融市场配置资源的整体效率.

2.建设有区域产业特色的金融中心

加强产业引导,积极推进有特色的区域金融中心建设.东北地区以装备制造业和原材料工业为主形成了产业优势,而装备制造业和原材料工业的特点是企业规模大、资金和技术密集、投资回收期长,东北区域金融中心建设应与产业发展紧密结合.积极培育和发展区域性货币市场,丰富货币市场交易工具.允许定期批量发行短期商业本票,加快票据市场的发展.加快发展多层次的区域资本市场,实行向东北老工业基地倾斜的上市与融资政策,争取国家优先给予更多的上市指标,培养和开发上市公司后备军.整合区域地方性产权交易所和技术交易所,形成统一的交易平台,进一步规范产权交易,加快建设东北产权交易市场,产权交易市场,发挥市场对资源配置作用,推动国企改革深化,实现国有企业的资产重组,促进现代企业制度的建立,为中小企业开辟融资渠道.把产权交易中心建成区域地方性柜台交易市场,通过产权市场吸引大量的社会资金、民间资金和海外资金参与股份制改造.

根据产业对资金需求的特点,扶持金融租赁业发展,发挥融资补充功能,为企业增加了投融资的领域.金融租赁以租赁物为载体深入到产业的研发、制造、销售的全过程当中,更有利于金融为企业客户提供商业机会,降低交易成本.加快信托业发展,稳步发展委托、租赁、典当等业务,开拓国际信托、基金管理等新型业务.加快引进重大产业金融市场项目,以重点产业项目带动金融业发展.

3.引进国际金融资源

积极承接国际金融业转移,吸引国际金融机构在沈阳设立总部或分支机构.塑造东北区域性金融中心的良好形象,制定优惠政策,创造良好的环境,鼓励外资银行从事离岸金融业务,引进外资金融机构来沈发展,尤其引进外资银行、外资保险公司,同时吸引外资从事国际金融活动.加大国际金融合作,提高金融中心的影响力,通过与国际金融中心的交流与合作,建立与国际著名金融中心和国际著名金融机构交流和合作关系,建立紧密沟通关系与世界500强企业中的金融机构建立直接联系.吸引更多的国外金融机构,设立金融创新的研发平台,积极开展创新研究,开展金融业务的金融试点.通过国际金融合作,吸引更多的金融人才,促进东北区域金融中心的建设.鼓励符合条件的企业到国际性的股票市场上去融资,促进区域内企业走向国际化.同时,在MOU框架下,建立与台湾金融合作.开展银行业合作,吸引台湾银行来沈设立分支机构,在信用卡业务、委托贷款业务、离岸金融业务等方面的合作取得突破.加强保险业合作,吸引台湾保险公司来沈设立保险机构,加强与台湾保险业人才、信息交流和引进.加强与台湾金融业更广泛、更深入的合作需求,可设立相应金融联络协调机构,负责安排合作的对象和方式,加强金融业从业人员之间的相互学习与交流,增进监管机构之间的合作.