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【摘 要】现代金融业的发展,不论是业务创新还是机构设置,最大的挑战是培养高端、专业的金融人才.国际金融人才的发展对推动广州金融业的发展起着重要作用.本文在对广州国际金融人才发展现状及存在的问题进行分析研究的基础上,提出了广州国际金融人才的发展意见和建议.
【关 键 词】国际金融人才人才培养人才引进资格认证
广州是国家区域金融中心之一,金融市场活跃,是华南地区融资能力最强的中心城市.2013年全部金融机构本外币存款余额接近3.4万亿元.证券市场股票交易额超过3万亿元.期货代理交易额45.24万亿元.全年保费收入474.89亿元.拥有境内外上市公司91家,全市拥有各类金融机构及代表处215家.数据显示,广州在资金实力上居全国大城市第三位,广州的金融业发展基础较其他城市相对优越.
综合开发研究院（深圳）2013年发布的第五期“中国金融中心指数”（CDICFCI5）研究结果显示,广州位居北京、上海、深圳三大金融中心之后,远未进入国际甚至亚洲金融中心的行列.2012年广州实际利用外资占GDP比重为2.13%,低于上海（4.77%）等市,表明广州吸引国际资本的集聚力仍相对较弱.驻穗外国金融机构数量偏少,金融国际化水平偏低,城市金融资本影响力不足.金融业是城市国际经济影响力的重要因素,国际上具有重要经济影响力的城市无一不在金融业方面拥有强大实力.
随着金融全球化和中国区域金融中心建设步伐的加快,现代金融业的发展,不论是业务创新还是机构设置,最大的挑战是培养高端、专业的金融人才.国际金融人才的发展对推动广州金融业的发展起着重要作用.
本文在对广州国际金融人才发展现状及存在的问题进行分析研究的基础上,提出了广州国际金融人才的发展意见和建议.
一、广州国际金融人才发展现状
广州在国际金融人才的培养和引进上,做出了长期的努力,这为国际金融人才的发展,营造了良好的环境.但在发展过程中尚存不少挑战.
(一)广州本土国际金融人才培养现状
1.广州金融人力资源供需现状.金融业快速发展,促进广州经济转型升级.金融服务的增长速度不断提高,金融服务业对经济的贡献率不断攀升,为广州市的经济转型升级,做出了巨大的贡献.广州各类金融业机构数到2012年底达到了2485个,金融业从业人数不断增加.在广州金融业得到快速发展的同时,广州金融业的从业人数也得到了快速的增长.广州的金融业从业人员数量,从2005年的45800人增加到2012年的63627人.近年来,各家银行尤其是股份制银行快速扩张,金融人才总量存在缺口,结构性矛盾突出,目前市场紧缺的是高端金融管理人才、金融产品研发人才、信息技术专业人才、金融业务人才和风险控制等专业服务人才,而高校培养出来的毕业生不具备相关方面的专业水准,与市场要求差距较大.
2.广州本土国际金融人才培养中存在的问题.金融业总量与从业人数比例偏低,不利高端金融人才培养.这几年广州的金融业得到了快速的发展,从业人员数量也有了较快的增长,金融业从业人数虽然超过了6万人,但是相比于上海25万金融从业人员,北京28万金融从业人员,广州金融业的从业人数明显不足.
金融教育与金融业实际脱节.高校的传统教育模式大多是重理论而轻实践,培养的人才的很难适应当前金融业的高速发展.教学内容相对死板,教学大纲多年不变.
高端金融教育、培训与国际交流不足.十二五期间我国需要新增首席或高级经济学家、高级风险评估预测专家达到7.3万人,新增金融分析师、理财分析师、保险精算、保险核赔等重点领域高级金融分析专家18.9万人.而现实差距是非常大的.以国际金融分析师（CFA）为例,美国有25000会员,中国香港、新加坡各有1000会员,国内约有4000会员,广州市仅有100多会员.
广州金融系统也有不少优秀人才,但他们的知识结构和从业经验与国际通行规则尚有一定差距,金融业界紧缺既懂国内金融又懂国际金融规范运作的金融人才.虽然广州地区的大学（中山大学、暨南大学、广东财经大学、广东金融学院等）每年培养了不少的金融专业毕业生,但这与广州金融业的要求还是有不小差距.高级金融人才也往往因为广州金融发展前景、收入、住房、子女读书等限制因素而最终选择上海、北京等地.形成高级人才留不住的局面,这直接影响到广州区域金融中心的建设.
(二)广州国际金融人才引进现状与问题
1.国际金融人才引进取得积极成效.高层次人才引进机制不断完善,吸引了不少高层次人才.近年,广州出台了一系列灵活、开放、优惠的高层次人才政策,包括《关于鼓励海外高层次人才来穗创业和工作的办法的通知》、《关于加快吸引培养高层次人才的意见》及配套10个政策文件、广州“创新创业领军人才百人计划”.同时,通过大力建设广州国际生物岛“千人计划”示范园区,打造南沙“粤港澳人才合作示范区”、中新广州知识城院士创新基地和广州开发区、天河区等国家级人才管理改革试验区等吸引高层次人才.另外为全面提升高层次人才服务整体环境,广州还建立健全高层次人才服务机构,专职为全市留学人员以及高层次人才提供“一站式”配套综合服务.形成了强有力的政策体系,特别是针对以往广州吸引培养高层次人才工作中存在的岗位聘用、职称评定、经费支持、安家入户、住房解决、医疗保障、子女入学、配偶就业等突出问题,均提出了明确具体的解决措施.经过多年的持续探索,广州的海外人才服务平台就像一个强磁场.截至2013年底,广州地区有国家“千人计划”专家近100人,广州市认定高层次人才204名,广州市“创业创新领军人才”78名,各类留学人员创业园、科技企业孵化器59家,以及超过5万的海外人才.
积极搭建引才平台,拓宽人才引进渠道.建立了中国海外留学人员交流第一品牌――广州留交会,搭建高端人才与科技项目对接交流平台；加强多方合作,与驻外使领馆教育处组、留学服务中心、海外留学人员专业团体等建立了引进海外人才渠道平台；开展系列“走出去”招贤引才活动,组织海外高层次人才招聘团到欧美、澳新等海外留学人员集中地区进行留学人才和科技项目招聘引进活动,并依托人才项目,吸引海外人才来穗参观交流.同时积极发挥地缘优势,使穗港人才交流常态化.2.国际金融人才引进过程中存在的问题.整体配套服务不足,影响人才吸引力.国际金融人才中回国主选地是上海、北京.广州金融机构总部不足、金融业发展前景、薪资水平、房价等因素是影响来穗发展的主要原因.同时由于在地理位置上毗邻香港、深圳,在华南上述两者的金融中心地位相比广州对高端金融人才更有吸引力.
缺乏具有影响力的非政府（NGO）和非赢利（NPO）组织.笔者今年在美国参加高层次人才引进培训班中发现：在美国,非政府（NGO）和非赢利组织（NPO）发挥了非常重要的桥梁和纽带作用.他们与美国政府、企业、高等学校、培训机构等建立了紧密的合作关系,共同促进人才的引进和培养,积极引导人才政策的立法、为企业和人才牵线搭桥,实现了人才需求与市场需求的有效对接,从而支撑起美国整体的人才发展战略,大大提高了国际竞争力,而在广州尚不存在类似机构.
缺乏有效地宣传政策,而且宣传用语缺少国际化.笔者今年在美国参加高层次人才引进培训班中发现,对北京、上海的国际金融市场中心地位,国际金融人才都比较熟悉,但对广州的华南区域金融中心地位则普遍比较陌生.
二、广州国际金融人才发展的意见与建议
人才是金融业赖以成功的基本要素,如何更好地培养和引进国际金融人才是广州建设华南区域金融中心的关键.充分利用广州教育资源优势,改革金融专业高等教育,将学历教育、专业资格认证和在职培训有机结合起来,完善金融人才培养和引进机制体系,成立国际金融人才协会,优化金融人才激励机制,吸引金融高端人才聚集,为广州区域金融中心的建设做出贡献.
建立国际金融人才交流合作平台根据广州市政府的要求和中国南方人才市场在人才市场的地位,建议由中国南方人才市场和市金融办共同牵头成立广州金融人才协会,充分发挥行业协会在促进金融人才合作与交流方面的桥梁纽带作用,建立区域金融人才交流合作机制与平台.让政府、高等院校、监管机构、金融业界以及培训机构的代表定期就金融界人力资源发展交换意见.
组建的第三方的专业协会更加关注金融业界的发展：开展金融人才供需动态及使用状况的专项调查,构筑金融人才队伍建设基础.定期举办广州金融人才方面的高层论坛或研讨会,开展国际金融人才发展学术研究,交流国际金融人才的发展趋势.系统地制定广州国际金融人才长远发展的战略.加强金融同业协会之间以及与港澳台金融同业协会的交流与合作.
成立金融人力资源俱乐部,建立金融人力资源数据库和金融知识库,为会员提供积极互动平台,让良好的互动机制方便会员积极开展信息交流.
建立金融业人才素质模型.金融人才专业协会根据国际和本地经济和金融环境,建立金融业人才素质模型,并将人才素质模型作为业界的用人行业标准,提高用人制度的科学性.避免金融业界在选人用人方面的主观性和随意性.建立金融业人才素质模型,金融业界一方面可以以此作为用人标准,另一方面,可按照该模型的要求设计培训课程和考核标准,加强对金融界员工培训的针对性.
建立金融人才发展基金.争取政府和金融业界的支持,组建金融人才发展基金.通过基金鼓励和支持金融人才事业发展,支持金融人才理论与实务的研究,发现和培养国际金融人才,促进境内、外金融人才及金融机构间的交流与合作,促进金融智力成果或人才发展成果在金融行业流转,使其最大效益地回馈社会.
把握金融行业发展趋势,重点培养互联网金融人才随着经济全球化和信息技术革命,特别是网络经济时代的到来,金融业向着信息时代的数字化、混业化、超大型化的方向发展,呈现出前所未有的激烈竞争局面.在信息时代的今天,金融业在充分把握高科技带来的发展机遇的同时,也面临着行业壁垒被高科技企业和综合服务机构攻破之后的激烈竞争.比尔盖茨曾断言,“传统商业银行将是要在21世纪灭绝的一群恐龙”.随着互联网应用的普及和平台经济的迅速崛起,互联网企业平台优势日益明显,以网上支付为切入点,加速向资金融通、信息中介等传统金融领域渗透,掀起互联网金融化的热潮,倒逼传统金融业利用互联网技术加快变革,互联网金融代表着金融业创新发展的趋势.
广州在传统金融方面与上海、北京、深圳相比有一定差距,要在金融业有所突破,可重点扶持发展互联网金融.而要发展互联网金融金融,特别是在互联网金融人才培养和人才集聚上要加大力度.互联网金融作为聚集金融业务、各种新兴信息化技术于一体的新的金融业态,需要大量高端、复合型人才聚集,是一个人才、技术密集型的产业.集金融业务知识、网络信息技术、市场营销、风险管理等多种知识技能于一体的“互联网金融人才”,将会是金融业未来很长一段时间金融业界紧缺急需人才.广州应该充分把握机会,统筹利用金融教育资源,改革高校教材和教学模式,开发和引进互联网金融人才培训项目,建设互联网金融人才培训基地,培养一批科技与应用相结合的复合型金融专业人才,并加大互联网金融人才的引进,形成互联网金融人才的集聚效应.通过人才吸引企业和项目,并利用企业不断培养人才,形成互联网金融企业的抱团.
(三)本土国际金融人才培养建议
1.发展金融教育,培养高端金融人才.按照一行三会《金融人才发展中长期规划（2010～2020年）》,到2020年全国金融从业人员具有研究生以上学历占的比重和
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855;有高级专业技术资格职业资格从业比重达到9.6%和6.9%以上.按此目标,金融从业人员研究生以上学历比重,到2015年增加15万人,2020年在此基础上再增加20万人,基本上按每年3～4万人的速度增加.通过正规教育培养本地金融人才.目前广州高校（中山大学、暨南大学、广东财经大学、广东金融学院等）为金融业提供了大量的金融人才.但在穗的院校每年培养的大量金融人才,由于实践的缺乏与知识的脱节导致其不能满足金融业的实际需要,因此,需要改革金融教育,可以与欧美高校院校展开合作,培养高端金融人才.如去年12月,广东金融学院与英国诺丁汉大学合作成立“广东-诺丁汉高级金融研究院”,培养高端金融人才及金融研究,为广州市金融改革提供国际化人才及金融智库方面的支持.实行校企共建金融培训基地.财经院校由于教育模式较陈旧,而且学校的教育毕竟更多还是偏理论性的东西,推进金融机构与高校合作共同培养一些大四的学生,即所谓的管理培训生.而经过大四一年时间的管理培训生的训练,学生能更多地学到实务方面的内容,进入金融行业以后也能更快地适应工作岗位.同时还可结合广州市与北大、清华、人大、香港理工学院等院校的市校合作“广州实习计划”活动,重点扶持金融行业,最大限度地让实习学生毕业后选择广州作为事业发展平台,为广州金融业的发展做出贡献.
发挥区域金融教育中心优势,支持国家金融监管机构、高等院校、研究机构在广州设立金融研究、教育和培训机构.建立多层次、全方位的人才培育体系.
2.发展在职培训和职业认证,提高国际金融水平.发展在职培训,提高金融职业水平.目前,中山大学、暨南大学等高校均开设了EMBA、金融研修班等针对在职人员的课程.这为提高金融人才的国际化素质,起到了积极作用.在未来,广州市金融人才协会可以透过与金融业界及高等院校的紧密联系,根据广州金融业发展的特点,推进高校推出针对广州金融业特点的金融培训课程,鼓励金融机构提供在职培训和从业人员持续进修.
引进国际金融证书的认证和培训,提高金融培训国际化水平.目前,广州国际化的金融培训专业机构不多.广州市金融人才协会可组织CFA、FRM、CFP等在广州开展培训,为本地人才获取执业资格创造便利条件,切实提高广州的国际化的金融培训水准.目前深圳、成都、上海等地对CFA、FRM等证书的考试和培训均给予一定优惠政策和补贴扶持.上海更是提出了要培养持有国际通行的金融职业资格认证证书的人才数量达到1.5万人目标.在政府层面,广州也要加大对相关项目的政策扶持和补贴力度.
3.送出引进策略,提高国际经验.海外学习培训.将金融机构中高层管理人员赴国（境）外培训纳入广州市人才培养规划,有重点、有计划地选送具有发展潜力的金融人才到欧美、香港、新加坡等地进行培训,以开阔本土金融人才的国际视野,学习国际先进的金融理念.
跨国企业培训.由于欧美市场的金融发展得更早也更成熟,跨国企业具有更完善的培训体系,因此有海外市场工作经验的人会受业界的欢迎.在未来的发展中,大力鼓励广州市的跨国金融企业通过内部的岗位轮动,通过看好广州金融市场的发展吸引海外国际金融人才到广州工作,另一方面可以委派本土金融人才到集团总参加培训,在较快的时间内开阔视野,提高国际化的实战水平.或者本土金融企业通过合作的跨国企业,派送本土金融人才到跨国企业培训和学习,提高本土金融人才的国际化水平.
(四)国际金融人才引进
1.提升人才引进长效机制.从引、留和用三方面同时入手,探索建立与国际接轨的吸引和利用高端国际金融人才的模式和长效机制.
在吸引人才方面,提升区域金融集聚,加大人才引进的黏性.金融机构的集聚可以使得行业内金融机构之间的协作与合作得以开展、共享基础设施,降低交易成本并吸引金融人才的集聚.广州市应该加快推进天河区的国际金融城以及南沙区的现代金融服务中心以及萝岗区的中新知识城建设,更多吸引国内外金融机构的入驻,以此营造更强有力的人才引进黏性.同时,通过金融人才协会建立国际金融人才库.
在留住和用好人才方面,健全落实政策法规,完善服务环境.对高端金融人才落户、科研、创业等给予政策支持.把金融高层次管理人才、专业人才、领军人才推荐进人大、政协,包括其亲属安排、子女上学以及在医疗、体检等方面给予优惠政策.在市人才公寓总体规划中统筹安排一批金融人才公寓,以优惠价格出租给金融人才使用.改革管理体制和制度,打造尊重人才的企业文化.在企业吸引了高端人才后,要在第一时间让其感受到企业对他的重视和需求,积极探索既符合海外高层次人才特点,符合国际标准,又具有区域和行业特色的人才评价体系和方法,建立以能力和业绩为导向的人才评价机制.积极探索有助于引进海外高层次人才的多元化分配方式和激励模式,构建与国际接轨的薪酬与激励制度,引导企业在内部建立人文关怀、生活关心、大胆使用和股权期权等激励制度.
2.继续拓宽人才引进渠道.搭建海外人才合作交流平台、建立广泛、全面而长效的国际金融人才信息库.战略性地搭建国际、地区范围的人才引进渠道和网络,依托各类国际中介平台机构,保持与海外金融高层次人才的紧密联系.积极拓宽渠道,通过广州留交会、海外人才招聘会、组团出国招聘等形式进行全球招聘.同时要进一步发挥地缘优势,使穗港人才交流常态化.
吸引国际先进的组织或机构进驻广州,这也是引进国际高层次人才的重要措施和方式之一.本次笔者到硅谷与美国亚杰协会（AAMA）商议合作框架意向后,成功引进亚杰协会到天河区驻点,下一步将在天河召开亚杰协会珠三角分会年会,吸引硅谷和全球各地的IT人才和风投到广州.