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由于存在通胀压力,我国将处于升息周期,今年已5次提高利率.同时,在美国"次按危机"影响下,美元将进入降息周期.在美联储降息、中国加息的共同作用下,美元贬值可能性增加,人民币升值压力进一步增大
国际市场美元的走软继续推动人民币突破重要关口,创出新高.经过短短一个交易日的小幅回落之后,人民币对美元汇率中间价31日再破7．47关口,以7．4692创下汇改以来新高.
根据中国外汇交易中心受权公布人民币汇率中间价公告,2007年11月1日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的中间价为：1美元对人民币7.4552元,1欧元对人民币10.7888元,100日元对人民币为6.4564元,1港元对人民币0.96189元, 1英镑对人民币15.5031元.
央行行长周小川21日明确表示,需要进一步加大宏调力度,货币政策需要进一步收紧,但目前不适合说央行将采取什么工具调控.
有外汇分析师认为,人民币有加速升值趋势,汇率中间价有望上试7.4.
人民币汇率不断冲高
前一交易日,人民币汇率中间价报7．4720.在击破7.50关口后人民币汇率近日开始加速升值,昨日（29日）人民币汇率中间价再度大幅跳涨92个基点.中国外汇交易中心昨日（29日）受权公布,当日美元对人民币中间价为1美元对人民币7.4718元,该中间价在刷新汇改纪录的同时也成为人民币汇率本月23日以来的连续第5个新高.截至昨日（29日）,人民币今年已累计升值4.51%.
工商银行河北省分行资产负债管理部专家牛孟银分析,今年前三季度,人民币对美元汇率从7.8087升值到7.5045,基本保持着每个季度升值人民币0.1元的速度.如果在今年第四季度保持这个速度,那么年末人民币对美元的汇率约在7.40的水平.这样今年人民币升值大约5.2％,与年初确定的5％大致相当.
“不过,考虑到我国今年进出口贸易总额及顺差、外汇储备等指标都连创新高,经济发展较快甚至轻度过热,人民币升值速度稍微快一些的可能性增加了,年升值5％的幅度或许有些保守.”牛孟银说.
根据中国人民银行授权中国外汇交易中心发布的数据,当日人民币对美元汇率中间价为7.4938,是汇改两年多以来首次突破7.5关口.至此,汇改以来人民币对美元汇率已累计升值接近7.6％.
近期人民币加速升值的态势伴随着国际市场美元的大幅走弱,与美元指数走势的相关性显著增强.“人民币近期升值速度加快,这一方面是由于美元贬值较快,另一方面,这也符合人民币升值的一贯趋势.”一股份制银行交易员说.
2007年第3季度金融统计数据表明：中国人民银行按照党、国务院统一部署,实行稳中适度从紧的货币政策,采取了一系列综合措施加大金融调控力度,维护总量平衡.今年前三季度,货币信贷增长与经济增长基本相适应,金融运行总体平稳.
对此,中国人民银行行长助理易纲近日表示,由于存在通胀压力,我国将处于升息周期,今年已5次提高利率.同时,在美国"次按危机"影响下,美元将进入降息周期.在美联储降息、中国加息的共同作用下,美元贬值可能性增加,人民币升值压力进一步增大.
对于,货币市场的成长伴随着银行间市场的迅速发展壮大.银行间货币市场的成员已经覆盖了绝大多数机构,日成交量超过千亿元.短期融资券、买断式回购、货币掉期等新品种层出不穷.存款准备金率、利率政策越来越多地被央行运用到货币调控中.
货币市场迅猛发展,为机构铺设了一张资金运营的高速公路网,也催生了货币市场基金、中短债基金,丰富了资本市场的产品.
9月末金融机构外汇各项存款余额1593亿美元,同比下降0.84%.前3季度外汇各项存款减少22亿美元,同比多减105亿美元(去年同期增加83亿美元).9月份外汇各项存款减少34亿美元,同比多减36亿美元(去年同期增加2亿美元).
今后,利率市场化改革依然任重道远.存贷款基准利率的限制尚未完全放开,而且中国需要类似于国际上“Libor”体系的真正有效的基准利率,使得加息减息效用能够得到有效传导.
展望未来,也许下一个5年,加息将不再是提高银行存款利率；存贷款利率也不再是“一刀切”.“利率”将成为多层次市场、信用主体的综合化的名词.
外汇储备快速增加
人民币汇率形成机制改革无疑是这5年中外汇市场发展的最大亮点,对于整个金融市场的意义和影响都是深远的.
5年前,中国大部分居民对外汇的认识,仅限于公派出国时换取的薄薄一叠美钞.外汇储备对大多数普通百姓来说是陌生的,外汇储备的规模也不到3000亿美元,每年增加不过200－300亿美元.世界并没有太多关注中国外汇储备的动向.
25日,中国外汇储备已经突破1.33万亿美元；每个月仅贸易顺差就为外汇储备进账200多亿美元,1个月就能收获以前1年的收成.
市场认为,为确保十七大召开期间市场稳定,央行可能有意抑制了人民币的上升动能,目前人民币正在补涨.在十七大闭幕后,中国政府将可能进一步放松对人民币的管制,可能意味着中国愿意允许人民币在未来几周中进一步走强.
另外,受人民币升值影响首当其冲的就是从事出口贸易的企业."目前企业能自主运用工具进行汇率避险的并不多."中国交通银行外汇交易室分析师郝岩表示,受企业对一些避汇产品了解不够、企业家避汇意识不强等因素影响,面对人民币的快速升值步伐,一些企业往往束手无策.
他建议,面对人民币长期升值的趋势,企业在提高本身产品质量、提高产品竞争力的同时,应多运用一些金融汇率避险产品.如远期结售汇及一些企业理财产品等,锁定汇率风险,增加企业抵抗力.
本次人民币将再次进入快速的升值阶段.人民币汇率升值在提升A股市场价值中枢的同时,也为一些行业带来实实在在的业绩提升或价值增值.专家认为,人民币升值受益行业将是市场下阶段热点所在.
经济专家认为,外汇储备是中国5年来经济快速发展、人民勤奋创业所累积的财富.可以预计,未来国家和人民将越来越受惠于这笔全球第一大的外汇储备,中国也将在世界经济体系中发挥越来越大的影响力.